يلعب الذكاء الاصطناعي دورًا متزايدًا في قطاع إدارة الأصول، وهناك جيل جديد من خوارزميات التداول التي تستخدم قدرات الذكاء الاصطناعي للعمل كوكلاء مستقلين يعملون في السوق ليلًا ونهارًا بطريقة لا يستطيع البشر القيام بها.
يتضمن الذكاء الاصطناعي العديد من الميزات مثل التعلم الآلي، والتعلم العميق، والأنظمة التفاعلية، والأنظمة الآلية الأخرى التي تساعد في تطوير قطاع الاستثمار بشكل كبير، ويمكنه قراءة وفهم مليارات البيانات، مما يساعد على فهم الاتجاهات بشكل أفضل، ويساعد المستثمرين ومديري المحافظ والمؤسسات. أدوات مالية أخرى للتنبؤ بالأسعار المستقبلية بشكل أكثر دقة ودون تأثير العاطفة على الاستثمار.
يساعد نظام إدارة الأصول القائم على الذكاء الاصطناعي المستثمرين في تحقيق عوائد استثمارية أعلى وتنويعاً أكبر وتكلفة أقل، ونظراً لأهميته في القطاع ومن المتوقع أن يكون هناك طفرة قوية فيه. مختلف القطاعات بحلول عام 2031.
أطلق البلدان استراتيجيات للذكاء الاصطناعي وتخطط لاستثمار 96 مليار دولار و 135 مليار دولار على التوالي في مجال الذكاء الاصطناعي وإنترنت الأشياء.
تسعى المؤسسات المالية إلى توسيع الاعتماد على هذه التقنيات وتقديم تطبيقات جديدة مبنية عليها لمساعدة عملائها في قراراتهم الاستثمارية، بناءً على مجموعة من البيانات الحديثة التي يتم تحليلها تلقائيًا فيما يتعلق بعدد من الأصول.
ويمكن للذكاء الاصطناعي تحليل مجموعات البيانات الكبيرة التي تحتوي على معلومات الاقتصاد الكلي ومعلومات الشركة وتقديم توصيات بشأن الأسهم أو السندات بما يتماشى مع أهداف المحفظة الإجمالية للمستثمرين واستعدادهم للمخاطرة، خاصة بعد محفظة الأسهم التي اختارتها المحادثة المدعومة بالذكاء الاصطناعي تفوق تطبيق “ChatGBT” في الأداء. ChatGPT، بشأن اختيارات أكبر صناديق الاستثمار ومديري الأصول في المملكة المتحدة، وفقًا لموقع “finder.com”، لإجراء مقارنات مالية.
وقال الموقع إن المحفظة الوهمية التي أطلقها التطبيق في 6 مارس، والمكونة من 38 سهماً، ارتفعت بنسبة 4.9٪، حتى 28 أبريل، فيما سجلت 10 صناديق استثمارية رئيسية خسارة في المتوسط 0.8٪.
هل يشكل الذكاء الاصطناعي تهديدًا لصناعة إدارة الأصول هناك من يعتقد أنه من الممكن إدارة المحافظ واختيار الأسهم بطرق آلية بحتة دون الحاجة إلى خبراء باهظين.
من المعروف أن التكنولوجيا قد أحدثت بالفعل تغييرات جذرية في جوانب عمليات التداول وتحليل البيانات واغتنام الفرص، وبالنظر إلى التطورات المذهلة للذكاء الاصطناعي في العامين الماضيين، لا يستبعد أن يأتي اليوم قريبًا عند الشراء ويمكن تخصيص قرارات البيع بالكامل للبرنامج.
كشف بعض خبراء الاستثمار أن الآليات المبتكرة أصبحت جذابة للغاية للمستثمرين في جميع أنحاء العالم لضخ الاستثمارات وتطويرها، خاصة في منطقة الشرق الأوسط وأفريقيا، لكن ما زال من السابق لأوانه أن يصبح الأمر شائعًا محليًا، وتحديداً في صندوق الاستثمار. الصناعة وإدارة الأصول.
وأوضح محللون لـ “البورصة” أن التقنيات الجديدة يمكن أن تتخذ قرارات استثمارية مبنية على الذكاء الاصطناعي، لكن هذا لا يعني الاستغناء الكامل للعنصر البشري، وفي نفس الوقت قد يحفز إنشاء صناديق استثمارية جديدة لتحفيز الحقن. السيولة في هذا القطاع الناشئ.
وجيه صناديق الاستثمار الدولية مهتمة بتطوير النشاط في الشرق الأوسط
قال هيثم وجيه، نائب رئيس مجلس إدارة الجمعية المصرية للملكية الخاصة، إن صناديق الاستثمار الإقليمية التي تركز على إفريقيا والشرق الأوسط تعمل على تحفيز الاستثمار في آليات الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا المالية بشكل خاص.
وتوقع أن يتم ذلك من خلال إنشاء شركات متخصصة في هذه القطاعات من شأنها أن تدعم زيادة استخدام الآليات المبتكرة بشكل أكبر في الفترة المقبلة، لكنه أكد أن استقرار سعر الصرف من أهم العوامل التي تجذب الاستثمار الأجنبي في جميع القطاعات، بالإضافة إلى أنه سيؤدي إلى وضوح الرؤية الاستثمارية للدولة.
واضاف ان هيئة الرقابة المالية وهيئة الاستثمار اصبحت مرنة في التعامل مع متطلبات المستثمرين لتذليل العقبات التي تواجه المستثمرين في وقت قصير.
وألمح إلى أن إصدار قانون التمويل الجماعي سيؤدي إلى رؤية تشريعية واضحة للقطاع تزيد من فرص جذب الاستثمارات للسوق المصري في قطاعات التمويل المختلفة.
رشاد الهيئة العامة للرقابة المالية تدرس إصدار ترخيص Robo-Advisor لشركة مباشر
قال إيهاب رشاد الرئيس التنفيذي لشركة مباشر كابيتال، إن استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي لن يستغني بشكل كامل عن العنصر البشري، بهدف ضبط قرارات التقنيات الحديثة لمنع حدوث المشاكل.
وأضاف أن شركة مباشر تقدمت بطلب إلى الهيئة العامة للرقابة المالية لترخيص استخدام آليات “المستشار الآلي” في إدارة المحافظ والاستثمارات، لطبيعة عملها بالاستثمارات طويلة الأجل، لكن الهيئة لا تزال تدرس ضوابط للسماح بهذه المسألة.
وأشار إلى أن هناك تقنيات أخرى مثل “التداول الخوارزمي” التي يتم استخدامها في الاستثمارات قصيرة الأجل والتداول السريع، موضحًا أنه لا يزال من السابق لأوانه استخدامها محليًا، نظرًا لأن الآليات المبتكرة جديدة في السوق.
العدوى تتطلب شعبية قطاع صناديق الاستثمار وعيًا أكبر لدى المستثمرين
قالت رنا العدوي، رئيس مجلس إدارة شركة أكيومن لإدارة المحافظ، إن حجم صناعة الصناديق في مصر صغير جدًا مقارنة بحجم إجمالي الاستثمارات في البلاد.
وأضافت أن استمرار عزوف الأجانب عن مغادرة السوق وتركيز الاستثمار في البورصة على المؤسسات والأفراد المحليين يزيد من ضعف أداء السوق ويمنع حدوث طفرات شبيهة بما يحدث في الأسواق التنافسية.
رجب استخدام آليات الذكاء الاصطناعي سيجعل التداول أسهل
أوضح كريم رجب، رئيس مجلس إدارة سيرفند لإدارة الصناديق، أن الصناديق الاستثمارية المبتكرة موجودة منذ بعض الوقت بآليات مختلفة مثل صناديق المؤشرات، موضحًا أن استخدام آليات الذكاء الاصطناعي سيجعل التداول أسهل وأسرع.
وأوضح أن حجم الاستثمارات في الصناديق سيزداد في مصر مع التوسع في منتجات البورصة السلعية والصناديق المعدنية وشهادات الكربون، بالإضافة إلى تداول العملات.
وأشار إلى أن قسما كبيرا من الاستثمارات سيتجه نحو الصناديق خلال الفترة المقبلة خاصة بعد أن أصدرت هيئة الرقابة المالية العديد من الضوابط الواضحة لأداء الصناديق بالإضافة إلى تسهيل عمليات الترخيص لتأسيس الصناديق مقارنة بـ الفترات السابقة.