نظرًا لأن أكبر مؤسسة مالية في أوروبا تسعى إلى نجاح خطة إعادة الهيكلة لإنقاذ Credit Suisse من أزمة مماثلة لما حدث في انهيار Lehman Brothers، جاءت نتائج الأعمال لتحمل صدمة جديدة للمساهمين.
وأعلن “كريدي سويس” أكبر خسارة سنوية منذ الأزمة المالية العالمية 2008، مع تضرر البنك السويسري بفضائح وخسائر فادحة أدت إلى عمليات سحب غير مسبوقة للعملاء.
خلال الأشهر الثلاثة المنتهية في ديسمبر، سجل البنك خسارة صافية قدرها 1.39 مليار فرنك سويسري (1.5 مليار فرنك سويسري) بسبب الخسائر في قسم الثروة الرئيسي والخدمات المصرفية الاستثمارية.
وبلغت خسائر البنك في 2022 7.29 مليار فرنك، وهي ثاني خسارة سنوية على التوالي، لتكشف عن حجم التحدي الذي يواجهه البنك في استعادة ثروته.
..
سحب قياسي
سحب العملاء 111 مليار فرنك سويسري من المجموعة في الأشهر الثلاثة الأخيرة من العام، مع وصول ثلثي التدفقات الخارجة في أكتوبر، عندما تعرض البنك لشائعات على وسائل التواصل الاجتماعي حول صحته المالية.
وقال البنك إن أعمال إدارة الثروات الخاصة به شكلت 92.7 مليار فرنك سويسري من التدفقات الخارجة في الربع، متجاوزة 61.9 مليار فرنك سويسري الذي توقعه المحللون، مع انخفاض أسهم Credit Suisse بنحو 3 في المائة في التعاملات المبكرة.
إعادة الهيكلة
يشرع بنك كريدي سويس في إعادة هيكلة جذرية في محاولة لرسم خط تحت سلسلة من الأزمات والعودة إلى الربح.
وبموجب الخطة، ستقوم المجموعة باستبعاد 9000 من القوة العاملة التي يبلغ قوامها 52000 فرد، مما يؤدي إلى فصل بنكها الاستثماري في خطوة من شأنها أيضًا إحياء اسم First Boston وتعزيز أعمال إدارة الثروات الخاصة بها.
تدهور أسرع مما كان متوقعا
وقال كيان أبو حسين المحلل في جيه.بي مورجان “إدارة كريدي سويس تمر بعملية إعادة هيكلة صعبة ومعقدة للغاية.” “الوضع يتدهور حتى الآن أسرع مما كان متوقعا ويبدو أنه مستمر”.
وحذر البنك يوم الخميس من أنه يتوقع تكبد “خسارة كبيرة” أخرى في عام 2023 حيث يمتص تكاليف إعادة الهيكلة.
قال المدير المالي لشركة Credit Suisse، ديكسيت جوشي “نتحمل هذا العام عبئًا كبيرًا من نفقات إعادة الهيكلة من خطتنا الاستراتيجية … مضيفًا أنه سيتم تحقيق 1.6 مليار فرنك سويسري من التكاليف في عام 2023 مع تخطيط إضافي قدره مليار فرنك سويسري لعام 2024.”
..
لحظة حاسمة
في الربع الرابع من عام 2022، أعلن بنك كريدي سويس عن انخفاض بنسبة 33٪ في الإيرادات، نتيجة لانخفاض بنسبة 74٪ في رسوم الخدمات المصرفية الاستثمارية.
وتراجعت إيرادات إدارة الثروات بنسبة 17٪ وانخفض دخل إدارة الأصول بنسبة 28٪، وفقًا لبيانات البنك.
أبلغ مديرا الثروات السويسريان UBS و Julius Baer عن تدفق أصول إدارة الثروات في نهاية العام الماضي، حيث قام العملاء بتحويل الأموال من حساباتهم في Credit Suisse.