يتعين على Credit Suisse، ثاني أكبر بنك في سويسرا، إيجاد طرق لطمأنة المستثمرين بأي ثمن قبل صباح يوم الاثنين، حيث يبدو أن منافسه الكبير UBS قد يتدخل لإنقاذه.
ساد الصمت يوم السبت، سواء من جانب Credit Suisse أو من جانب UBS، أول بنك سويسري يتم تقديمه على أنه المشتري الأكثر ترجيحًا في نظر البنك المركزي وهيئة مراقبة السوق (Finma).
يفتح السوق السويسري في الساعة 8 صباحًا بتوقيت جرينتش يوم الاثنين، وإذا لم يقتنع المستثمرون بالتوصل إلى حل جيد لمؤسسة تعتبر حلقة ضعيفة، فقد يشهد يومًا أسوأ من يوم الأربعاء 15 مارس.
يوم الأربعاء، وصلت أسهم Credit Suisse إلى مستوى تاريخي منخفض بلغ 1.55 فرنك سويسري (1.56 يورو)، وبلغت القيمة السوقية للبنك سبعة مليارات فرنك سويسري فقط، وهو رقم منخفض لبنك مصنف مثل UBS من بين أهم ثلاثين بنكًا في مصر. العالم.
كيف تطمئن المستثمرين ذكرت صحيفة فاينانشيال تايمز مساء الجمعة أن يو بي إس يجري محادثات للسيطرة على منافسه كليًا أو جزئيًا، وأشارت إلى أنه قد يتم التوصل إلى اتفاق حتى مساء السبت.
ونقلت الصحيفة عن مصدرين لم تسمهما قولهما إن عملاء بنك كريدي سويس سحبوا ودائعهم في يوم واحد بقيمة 10 مليارات فرنك نهاية الأسبوع الماضي.
وقال البنك المركزي السويسري إنه “يريد من المقرضين الاتفاق على حل بسيط ومباشر قبل افتتاح الأسواق المالية يوم الاثنين”، بحسب الصحيفة، التي أشارت في الوقت نفسه إلى قبوله بأنه غير متأكد من الوصول إلى اتفاق.
من جانبها، نقلت بلومبرج عن مصادر مجهولة قولها إن UPS تطالب الدولة بتحمل التكاليف القانونية والخسائر المحتملة.
وأشارت الوكالة المالية إلى أن أحد السيناريوهات قيد الدراسة هو الاستحواذ على Credit Suisse للاحتفاظ فقط بإدارة الأصول والثروات وإعادة بيع قسم الاستثمار في البنك.
تستمر المناقشات حول مصير الفرع السويسري لبنك Credit Suisse، حيث إنه يحقق أرباحًا، على عكس باقي المجموعة، التي خسرت 7.3 مليار فرنك سويسري العام الماضي وتتوقع خسائر “كبيرة” هذا العام.
يجمع هذا الفرع بين الخدمات المصرفية للأفراد والقروض للمؤسسات الصغيرة والمتوسطة. سيناريو آخر ذكره المحللون في الأيام الأخيرة هو إدراجه في البورصة، والذي قد يتجنب التسريح الجماعي للعمال في سويسرا.
ومع تراجع ثقة المستثمرين والشركاء، اضطر البنك المركزي يوم الأربعاء إلى إقراض 50 مليار فرنك سويسري (50.4 مليار يورو) لإحياء المؤسسة التي تتخذ من زيورخ مقراً لها وطمأنة الأسواق.
لكن تأثير هذا الإجراء قصير العمر، في حين أن الحصول على هذا الحجم معقد للغاية، خاصة إذا تم على عجل.
مرّ بنك كريدي سويس خلال عامين بالعديد من الفضائح التي كشفت، باعتراف الإدارة، عن “نقاط ضعف أساسية” في “ضوابطها الداخلية”. واتهمته هيئة الرقابة على السوق “بالإخلال الصارخ بالتزاماته الاحترازية” بشأن إفلاس جرينسيل المالي، والذي كان بمثابة بداية النكسات التي يواجهها.
أما بالنسبة لبنك يو بي إس، فقد أمضى عدة سنوات في التعافي من صدمة الأزمة المالية لعام 2008، وبدأ في جني ثمار جهوده. شدد الرئيس التنفيذي للبنك، رالف هامرز، يوم الأربعاء على رغبته في التركيز على استراتيجية البنك ورفض الإجابة على سؤال “افتراضي” حول إمكانية الاستحواذ على Credit Suisse.
في جميع الأحوال، يجوز للجنة المنافسة الاعتراض على الاستحواذ.
في نهاية أكتوبر، كشف Credit Suisse عن خطة إعادة هيكلة واسعة النطاق تتضمن إلغاء 9000 وظيفة بحلول عام 2025، أي أكثر من 17٪ من قوتها العاملة.
يعتزم البنك، الذي كان يعمل 52 ألف شخص في نهاية أكتوبر، إعادة التركيز على أنشطته الأكثر استقرارًا وتحويل أنشطته المصرفية التجارية بشكل جذري.
تتمثل الخطة في دمج الكثير من أعماله المصرفية الاستثمارية الخاسرة تحت العلامة التجارية First Boston ثم الاستعانة بمصادر خارجية.
لكن محللي Morningstar يعتبرون إعادة الهيكلة “معقدة للغاية” وليست شاملة بما فيه الكفاية.
يدرس المحللون في بنك JPMorgan Bank (NYSE) خيارًا جذريًا، والذي يتطلب من Credit Suisse إغلاق أنشطته المصرفية الاستثمارية “تمامًا”.
أعداد