بغض النظر عن الأزمة الساحقة التي يعاني منها أحد أكبر البنوك في أوروبا والعالم، Credit Suisse … ومع ذلك، فإن الاستثمار في هذا البنك العملاق، خاصة إذا كان يأتي من الباب الملكي لاغتنام الفرص بعد استثمار جذاب للغاية فرصة.
وبحسب الأخبار، فبحسب تقارير دولية، تدرس الصناديق السيادية في المملكة العربية السعودية والإمارات فكرة الاستثمارات الكبيرة في البنك الأوروبي، حيث يبحث بنك كريدي سويس عن رأس مال من الشرق الأوسط.
المزيد من التفاصيل
قال مصدر إن مجموعة كريدي سويس (CSGN.S) اتصلت بصندوق ثروة سيادي واحد على الأقل في الشرق الأوسط لضخ رأس المال، في حين أن بعض الصناديق تنظر إلى أعمال البنك السويسري التي ضربت الفضيحة على أنها فرص استثمارية محتملة.
ذكرت بلومبرج أن أبو ظبي والمملكة العربية السعودية تدرسان، من خلال صناديق الثروة السيادية الخاصة بهما، ما إذا كان ينبغي ضخ الأموال في بنك الاستثمار كريدي سويس وأنشطة تجارية أخرى.
وبحسب الخبر، قالت الصناديق السيادية في المملكة والإمارات إن الاستثمار سيكون للاستفادة من التقييمات المنخفضة.
غادر
قال مصدر مطلع على الوضع إن رئيس الخدمات المصرفية الاستثمارية في Credit Suisse، كريستيان ميسنر، سيغادر البنك بمجرد أن يعلن عن إصلاح استراتيجي في 27 أكتوبر.
الحجم والتفاصيل الأخرى لضخ رأس المال المحتمل غير معروفة حتى الآن. رفض متحدث باسم Credit Suisse التعليق، وأكد أنه سيحدث ة استراتيجيته عندما يعلن عن أرباح الربع الثالث.
ورفض جهاز قطر للاستثمار، أكبر مستثمر في الصناديق السيادية في الشرق الأوسط في بنك كريدي سويس، التعليق.
وامتنعت مبادلة الإماراتية عن التعقيب، ولم يستجب جهاز أبوظبي للاستثمار وصندوق الاستثمارات العامة السيادية للسعودية على الفور لطلبات التعليق.
9 مليار
قال محللون إن البنك قد يحتاج إلى ما يصل إلى 9 مليارات فرنك سويسري (9 مليارات دولار) كجزء من إعادة التنظيم، وقد يأتي بعضها من المستثمرين والبعض الآخر من بيع الأصول.
وقال مصدر مطلع على الأمر إن الشركة بدأت بالفعل بيع ذراعها لإدارة الأصول في الولايات المتحدة، ومن المقرر أن تنتهي العروض الأولية في نهاية هذا الأسبوع.
وقالت بلومبرج نيوز، التي نشرت الخبر لأول مرة يوم الاثنين، إن الوحدة من المتوقع أن تجتذب اهتمام شركات الأسهم الخاصة.
ليس كافي
يشير نهج Credit Suisse في زيادة رأس المال إلى أن بيع الأصول وحده قد لا يكون كافياً لتغطية تكاليف الإصلاح الوشيك الذي يأمل البنك المحاصر أن يرسم خطاً ضد الخسائر الفادحة وسلسلة من الفضائح.
وافق مقرض سويسري يوم الاثنين على دفع 495 مليون دولار لتسوية دعوى قضائية بشأن استثمارات متعلقة بالرهن العقاري في الولايات المتحدة.
بالإضافة إلى المليارات التي كان يدفعها لحل القضايا القانونية المرتبطة بأعمال الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (RMBS). في الفترة التي تسبق الأزمة المالية لعام 2008.
القضايا العالقة
قال Credit Suisse إن قضية نيوجيرسي كانت الأكبر من بين ما تبقى من تعرضها لأعمال RMBS القديمة، مع وجود خمس قضايا متبقية، كلها أصغر بكثير، لا تزال قيد التقاضي.
في يونيو، أدين كريدي سويس بالفشل في منع غسيل الأموال من قبل عصابة لتهريب الكوكايين البلغارية، بينما قضت محكمة برمودا بأن رئيس وزراء جورجي سابق وعائلته مدينون بأكثر من نصف مليار دولار في التأمين المحلي على الحياة من ذراع كريدي سويس. .
تعهد رئيس بنك كريدي سويس، أكسل ليمان، يوم الجمعة بإصلاح البنك بعد “مروعة” في عام 2022 خسر خلالها مليارات الدولارات، وهي أكبر خسارة في تاريخه.
وقال “نحن ندرك تمامًا أننا بحاجة إلى التغيير ومن الواضح أننا سنتغير”. تولى ليمان المسؤولية في يناير في البنك السويسري.
البيع أمر لا بد منه
ذكرت صحيفة فايننشال تايمز نقلاً عن مصادر مطلعة أن بنك كريدي سويس يستعد لبيع أجزاء من بنكه السويسري المحلي في الوقت الذي يحاول فيه إغلاق فجوة رأسمالية بنحو 4.5 مليار فرنك سويسري (4.48 مليار دولار).
وقال كريدي سويس لرويترز في بيان أرسل بالبريد الإلكتروني “سنقوم بتحديث التقدم في ة استراتيجيتنا الشاملة عندما نعلن عن أرباح الربع الثالث.” لا هوادة فيها.
لقد خسرت أكثر من 5 مليارات دولار من انهيار شركة الاستثمار Archegos العام الماضي، عندما اضطرت أيضًا إلى تجميد أموال العملاء المرتبطة بالممول البائد Greensell Capital.
بيع الأسهم
بينما تواجه مجموعة Credit Suisse عجزًا في رأس المال يصل إلى 8 مليارات دولار بحلول عام 2024، وفقًا للمحللين في Goldman Sachs Group Inc، فإن المجموعة بحاجة إلى إعادة هيكلة عميقة.
كتب محللو بنك جولدمان ساكس بقيادة كريس هالام أن الشركة التي يقع مقرها في زيورخ تواجه، على الأقل، فجوة قدرها 4 مليارات فرنك سويسري، مع توصية لبيع أسهم البنك.
وقال جولدمان ساكس إن هذا يأتي بسبب الحاجة إلى إعادة هيكلة العمليات المصرفية الاستثمارية في وقت “الحد الأدنى” من توليد رأس المال، مما يعني أنه سيكون من “الحكمة” للمقرض زيادة رأس المال.
أزمات شديدة
ورددت فلورا بوكشوت، المحللة في جيفريز، تعليقات بنك جولدمان، حيث قالت في مذكرة يوم الثلاثاء إن بنك كريدي سويس يحتاج إلى توليد نحو 9 مليارات فرنك سويسري من رأس المال على مدى العامين أو الثلاثة أعوام المقبلة.
لكن بالنظر إلى الطبيعة المخففة لزيادة رأس المال، تتوقع بوكاهونتاس أن يعطي Credit Suisse الأولوية للتخلص من الأصول، حسبما كتبت في مذكرة، وفقًا للأخبار.
وقال أشخاص مطلعون على الأمر إن البنك يفكر أيضًا في جلب مستثمر خارجي لأخذ حصة جزئية وضخ الأموال في جزء من أعمال الاستشارات والاستثمارات للبنوك.