يبدو أن بنك كريدي سويس ملاحق بالأزمات التي تحمل السهم المزيد من الخسائر القياسية، بينما تظهر صورة أوسع لانهيار واحدة من أكبر المؤسسات المالية في العالم.
وفقًا للأنباء، تحقق وزارة العدل الأمريكية فيما إذا كان Credit Suisse استمر في مساعدة العملاء الأمريكيين على إخفاء الأصول عن السلطات، بعد ثماني سنوات من دفع البنك السويسري تسوية تهرب ضريبي بقيمة 2.6 مليار دولار.
ماذا حدث
ارتفعت تكلفة التأمين على ديون Credit Suisse (CSGN.S) ضد التخلف عن السداد يوم الأربعاء حيث تراجعت سنداته وأسهمه بعد تقارير تفيد بأن البنك السويسري قد يكون موضوع تحقيق ضريبي أمريكي.
انخفضت مقايضات التخلف عن السداد، وهي أداة تدفع لحاملها في حالة تخلف المُصدر عن السداد، من 323 نقطة أساس إلى 337 نقطة أساس، وفقًا لمعلومات S&P Global Market Intelligence.
وانخفضت سندات Credit Suisse الإضافية المقومة بالدولار من الدرجة الأولى 0.7 سنت إلى 90.259 سنت، في حين انخفضت الأوراق النقدية المقومة باليورو 0.75 سنت إلى 73.30، وفقًا لبيانات Tradeweb.
يقع السهم
تراجعت أسهم الائتمان خلال تداولات اليوم الأربعاء في بورصة زيورخ، بأكثر من 5٪، متراجعة إلى مستويات دون 4.17 فرنك، فيما سجل السهم أعلى سعر اليوم عند مستويات 4.28 فرنك.
خلال 5 أيام تداول، خسرت أسهم Credit Suisse ما يقرب من 2.5٪، بينما انخفضت بنحو 225 خلال شهر، فيما خسرت أسهم البنك أكثر من 42٪ خلال ستة أشهر، بينما انخفضت بنسبة 54٪ منذ بداية العام.
توصية بيع
تواجه مجموعة Credit Suisse عجزًا في رأس المال يصل إلى 8 مليارات دولار بحلول عام 2024 وفقًا لتقديرات المحللين في Goldman Sachs Group Inc، حيث تحتاج المجموعة إلى إعادة هيكلة عميقة.
كتب محللو Goldman Sachs (NYSE NYSE) بقيادة كريس هالام أن الشركة التي يقع مقرها في زيورخ تواجه، على الأقل، فجوة قدرها 4 مليارات فرنك سويسري، مع توصية لبيع أسهم البنك.
وقال جولدمان ساكس إن هذا يأتي بسبب الحاجة إلى إعادة هيكلة العمليات المصرفية الاستثمارية في وقت “الحد الأدنى” من توليد رأس المال، مما يعني أنه سيكون من “الحكمة” للمقرض زيادة رأس المال.
أزمة سيولة 9 مليارات
ورددت فلورا بوكشوت، المحللة في جيفريز، تعليقات بنك جولدمان، حيث قالت في مذكرة يوم الثلاثاء إن بنك كريدي سويس يحتاج إلى توليد نحو 9 مليارات فرنك سويسري من رأس المال على مدى العامين أو الثلاثة أعوام المقبلة.
لكن بالنظر إلى الطبيعة المخففة لزيادة رأس المال، تتوقع بوكاهونتاس أن يعطي Credit Suisse الأولوية للتخلص من الأصول، كما كتبت في مذكرة.
ووفقًا للأخبار، فإن مقدمي العطاءات يصطفون للحصول على وحدة المنتجات المورقة بالبنك، وهي دعامة أساسية في إنهاء عملياته المصرفية الاستثمارية.
وقال أشخاص مطلعون على الأمر إن البنك يفكر أيضًا في جلب مستثمر خارجي لأخذ حصة جزئية وضخ الأموال في جزء من أعمال الاستشارات والاستثمارات للبنوك.
ريتش إسكيب
وفقًا للوكالات الدولية، فقد تم الإبلاغ عن قيام العديد من عملاء البنوك الخاصة الكبرى بسحب أصولهم، بما في ذلك العائلات الثرية في آسيا والشرق الأوسط.
يسحب العديد من العائلات الثرية في آسيا وكذلك في الشرق الأوسط مئات الملايين من الدولارات بسبب أزمة الإقراض السويسري المضطرب، حيث يبدو أن المصرفيين في الشركات المنافسة يستغلون المخاوف.
وأشارت التقارير إلى أن بعض العملاء في سنغافورة والشرق الأوسط تقدموا بطلبات لسحب نقود أو تحويل أصول بعشرات الملايين من الدولارات أو أكثر.
قال مكتب عائلي آسيوي سحب الأموال النقدية إن البنك أخبره أن هناك طابورًا من المعاملات غير المعالجة التي أدت إلى بعض الأعمال المتراكمة المؤقتة.