تقدم بنك Credit Suisse السويسري بطلب للحصول على دعم من البنك الوطني السويسري بعد انهيار أسهمه بأكثر من 30٪، مواصلاً دورة انهيار البنوك والأسواق العالمية.
يساعد
ناشد كريدي سويس البنك الوطني السويسري لإظهار الدعم العام بعد أن انخفضت أسهمه بنسبة تصل إلى 30 في المائة، مما أدى إلى عمليات بيع واسعة النطاق لأسهم البنوك الأوروبية والأمريكية والعربية أيضًا. جاء طلب الإدلاء ببيان مطمئن بشأن الوضع المالي لبنك كريدي سويس بعد أن انخفضت أسهمها إلى 1.56 فرنك سويسري، بعد أن توقفت في وقت سابق وسط عمليات بيع، وفقًا لما ذكره ثلاثة أشخاص مطلعين على المحادثات التي نقلتها صحيفة فاينانشيال تايمز.
طلب كريدي سويس أيضًا رداً مماثلاً من FINMA، المنظم السويسري، حسبما قال اثنان من الأشخاص، لكن لم تقرر أي من المؤسستين المشاركة علنًا حتى الآن.
البنوك تتراجع
جاءت الانخفاضات الحادة في أسعار الأسهم في أعقاب انهيار بنك سيليكون فالي في الولايات المتحدة، وبعد أن استبعد رئيس البنك الوطني السعودي، الذي اشترى حصة 10 في المائة في كريدي سويس العام الماضي، تقديم المزيد من المساعدة المالية للمقرض السويسري.
ماذا حدث لكريدي سويس
انخفضت القيمة السوقية لبنك كريدي سويس إلى أقل من 7 مليارات فرنك سويسري (7.6 مليار دولار)، مع قيام البنك بجمع 4 مليارات فرنك سويسري من رأس المال قبل بضعة أشهر فقط. وبحلول منتصف بعد ظهر يوم الأربعاء، تراجعت الأسهم بنسبة 17 في المائة. وقال أوكتافيو مارينزي المحلل في Ubimas “يبدو أنه لا مفر من أن يتدخل البنك الوطني السويسري لتوفير شريان الحياة”. “يدرك [البنك الوطني السويسري] إن الحكومة السويسرية بالتأكيد هي أن فشل بنك كريدي سويس أو حتى أي خسائر من جانب حاملي الودائع من شأنه أن يدمر سمعة سويسرا كمركز مالي عالمي “.
أسهم البنوك
وانخفضت أسهم BNP Paribas (EPA ) بنسبة 9٪ وسوسيتيه جنرال (EPA ) بنسبة 11٪. خسر دويتشه بنك (ETR) وباركليز 7 في المائة، بينما تراجعت أسهم آي إن جي 8 في المائة. تراجعت أسواق الأسهم الأوسع، حيث انخفض مؤشر Stoxx 600 الأوروبي بنسبة 2.4 في المائة. امتد البيع إلى وول ستريت مع افتتاح الأسواق الأمريكية، حيث انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة 1.8٪ في التعاملات المبكرة بقيادة البنوك. وتراجعت أسهم سيتي جروب (NYSE) بنسبة 5 في المائة وخسر جي بي مورجان (NYSE ) 4.6 في المائة.
انخفضت بشكل حاد البنوك الأمريكية الصغيرة التي كانت في خضم عمليات البيع في وقت سابق من هذا الأسبوع. وانخفض سهم First Republic Bank بنسبة 13 في المائة، بينما انخفض سهم باكويست بنسبة 14 في المائة. خسرت البنوك في Stoxx 600 الآن 16 في المائة خلال الأسبوع الماضي في هزيمة أثارها فشل SVB بعد أن اضطر بنك كاليفورنيا إلى تكبد خسائر فادحة في محفظته من السندات.
قال المستثمرون إن متاعب بنك كريدي سويس كانت بمثابة تذكير بأن البنوك الأوروبية لديها أيضًا حيازات كبيرة من السندات التي تضررت من ارتفاع أسعار الفائدة. “Credit Suisse هو حالة منعزلة، ولكن البنوك في أوروبا، بسبب الضغط التنظيمي، اضطرت إلى تحميل سندات ذات عائد سلبي في أسوأ الأوقات، وتواجه الآن خسائر كبيرة غير محققة في الميزانية العمومية وتتساءل عما إذا كانت ستكون كذلك. قال تشارلز هنري مونشاو، كبير مسؤولي الاستثمار في Seiz Banc. سوق ما إذا كان يمكن لأوروبا أن ترى نفس المشكلة التي نواجهها “.
انتعشت أسواق السندات مع تكثيف المستثمرين لرهاناتهم على تخفيضات أسعار الفائدة من مجلس الاحتياطي الفيدرالي في وقت لاحق من هذا العام. تتوقع الأسواق الآن، على الأكثر، رفع سعر الفائدة بمقدار ربع نقطة من البنك المركزي الأمريكي بحلول مايو، تليها تخفيضات تصل إلى 1.25 نقطة مئوية بحلول ديسمبر. قبل انهيار SVB، توقع المستثمرون زيادة بمقدار نصف نقطة في وقت لاحق من هذا الشهر، وأن تظل المعدلات مرتفعة لما تبقى من عام 2023.
كريدي سويس .. الأزمة قديمة
كشف بنك كريدي سويس يوم الثلاثاء أن مدقق حساباته، برايس ووترهاوس كوبرز، حدد “نقاط ضعف جوهرية” في ضوابط التقارير المالية، مما أدى إلى تأخير نشر تقريره السنوي الأسبوع الماضي بعد أن أرادت هيئة الأوراق المالية والبورصات مزيدًا من الوضوح بشأن العيوب. اتسعت الفروق على مقايضات التخلف عن سداد الائتمان لمدة خمس سنوات، والتي تشير إلى الجانب السلبي للمستثمر، إلى 565 نقطة أساس يوم الأربعاء من 350 نقطة أساس في بداية الشهر. وردا على سؤال عبر تلفزيون بلومبرج عما إذا كان البنك الوطني السعودي سيكون منفتحًا على تقديم رأس المال إلى بنك كريدي سويس إذا كانت هناك دعوة للحصول على تمويل إضافي، قال رئيس البنك الوطني السويسري عمار الخضيري “الإجابة ليست على الإطلاق، لأسباب عديدة خارج أبسط سبب. . ” إنها تنظيمية وقانونية “. وقال إن امتلاك أكثر من 10 في المائة من Credit Suisse من شأنه أن يجلب متطلبات تنظيمية إضافية. وأضاف في تصريحات للصحفيين خلال الحدث، أنه سعيد بخطة إعادة هيكلة البنك ولا يشعر بالحاجة إلى مزيد من رأس المال.