أصدر مجلس الوزراء قرارًا بشأن تنظيم الأصول الافتراضية ومقدمي الخدمات في الإمارات العربية المتحدة، والذي سيدخل حيز التنفيذ في 11 يناير.
ويهدف القرار إلى تطوير النظام التشريعي لقطاع الأصول الافتراضية في الدولة والأنشطة المرتبطة به ومقدمي الخدمات، بما يضمن حقوق وواجبات جميع الأطراف.
يهدف القرار إلى تنظيم قطاع الأصول الافتراضية في الدولة والأنشطة المرتبطة به ومقدمي الخدمات، وامتثال قطاع الأصول الافتراضية في الدولة فيما يتعلق بمواجهة جرائم غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة. تعديلات ولائحته التنفيذية والتشريعات النافذة ذات الصلة بالقطاع، ودعم جهود الدولة في توفير البيئة الاستثمارية الجاذبة للشركات والمؤسسات العالمية العاملة في قطاع الأصول الافتراضية، لتقديم خدماتها في الدولة، و حماية المستثمرين في الأصول الافتراضية من الممارسات غير القانونية.
..
تخضع للقرار
تسري أحكام القرار على قطاع الأصول الافتراضية في الدولة، بما في ذلك المناطق الحرة، والأنشطة المتعلقة بالأصول الافتراضية في الدولة، بما في ذلك المناطق الحرة، على النحو المنصوص عليه في المادة (5) من هذا القرار، ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية. في الدولة، بما في ذلك المناطق الحرة.
لا تسري أحكام هذا القرار على
- تنظيم الأصول الافتراضية التي تتم داخل المناطق الحرة المالية وجميع العمليات المرتبطة بها.
- الأوراق المالية الرقمية وعقود السلع الرقمية، والتي تخضع للوائح ذات الصلة الصادرة عن هيئة الأوراق المالية والسلع.
- الأصول الافتراضية لأغراض الدفع بما في ذلك مرافق القيمة المخزنة التي تخضع لولاية البنك المركزي، باستثناء تلك التي وافق عليها البنك المركزي للإدراج والتداول لأغراض الاستثمار في Virtual Asset Platform.
أحكام القانون
- – يحظر على أي شخص مزاولة أنشطة الأصول الافتراضية في الدولة دون الحصول على موافقة وترخيص من الهيئة أو جهات الترخيص المحلية بحسب الأحوال وفقاً لأحكام هذا القرار. وفق أحد الأشكال القانونية المعتمدة من الجهات المحلية المختصة بالتراخيص التجارية.
- – يجب على الشخص الذي يرغب في ممارسة أنشطة الأصول الافتراضية الحصول على الموافقات والتصاريح الأولية اللازمة من الهيئة أو جهات الترخيص المحلية – حسب مقتضى الحال – قبل الشروع في إجراءات الترخيص من السلطات المحلية المعنية بالتراخيص التجارية.
- يحظر التعامل مع أي شخص يمارس أنشطة الأصول الافتراضية في الدولة، ما لم يكن مرخصًا من الهيئة أو جهات الترخيص المحلية – بحسب الأحوال – وفقًا لأحكام هذا القرار.
- يُستثنى من نص هذه المادة الأصول الافتراضية المخصصة لأغراض الدفع والتي تخضع لاختصاص البنك المركزي.
أنشطة الموضوع
- – تقديم خدمات التشغيل والإدارة لمنصات الأصول الافتراضية، وتقديم خدمات التبادل بين شكل أو أكثر من الأصول الافتراضية.
- – تقديم خدمات لنقل الأصول الافتراضية، وتقديم خدمات الوساطة في عمليات التداول في الأصول الافتراضية، وتقديم خدمات للحفظ وإدارة الأصول الافتراضية وتمكين التحكم فيها، وتقديم الخدمات المالية المتعلقة بعرض المُصدر و / أو بيع الأصول الافتراضية أو المشاركة في تقديم تلك الخدمات.
..
متطلبات
– تلتزم هيئة الأوراق المالية والسلع بالتحقق من توفر المتطلبات عند منح التراخيص لمقدمي ترخيص الأصول الافتراضية، حيث يجب عدم إدراج طالب الترخيص أو أحد شركائه في قوائم العقوبات أو قوائم الإرهاب الصادرة عن الجهات الرسمية في الدولة. الدولة أو المنظمات الدولية المعترف بها من قبل دولة الإمارات العربية المتحدة. أمام الدولة وخاصة المعنية بمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والتنظيمات غير المشروعة وعدم الخضوع لأية تحقيقات جنائية داخل الدولة أو خارجها أثناء تقديم أو دراسة طلب التسجيل، وألا يكون لديك حكم قضائي نهائي ضده في جريمة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب أو تمويل التنظيمات غير المشروعة الإرهابية.
- كفاءة الأنظمة التقنية التي يستخدمها مقدمو خدمات الأصول الافتراضية وقدرتها على حماية بيانات المستثمرين وفقًا لأفضل الممارسات الدولية والتكنولوجيا الحالية و / أو معايير الأمن السيبراني، واستيفاء متطلبات وشروط رأس المال وضمانات الائتمان من خلال مقدمو خدمات الأصول الافتراضية.
- – الهيئة ملزمة بالتحقق، من خلال وضع برامج التفتيش وإجراءات الرقابة، من استيفاء المتطلبات التالية عندما ينخرط مقدمو خدمات الأصول الافتراضية في أنشطة الأصول الافتراضية.
- – التزام مزودي خدمة الأصول الافتراضية بتقديم خدماتهم للمستثمرين وفق أحكام هذا القرار والقرارات الصادرة بموجبه، والإفصاح لهم عن كافة المخاطر المتعلقة بتلك الخدمات بشكل واضح وعادل وغير مضلل. .
- – التزام مقدمي خدمات الأصول الافتراضية بالأحكام والمتطلبات الواردة في المرسوم بقانون اتحادي رقم (20) لسنة 2022 بشأن مكافحة جرائم غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة ولائحته التنفيذية والمتطلبات. مجموعة العمل المالي (FATF)، ولا سيما الأحكام والمتطلبات المتعلقة بمحاكاة الأصول ومزودي خدماتها.
- – توفير آلية فعالة تلزم مقدمي خدمات الأصول الافتراضية بإخطار الهيئة والجهات المعنية في حالة تعرض الخدمات المقدمة من قبلهم لمخاطر أمنية أو انتهاكات أمنية أو أي سلوك يندرج تحت الجرائم الإلكترونية.
- – يجب الالتزام بالتشريعات الخاصة بمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل المنظمات غير المشروعة، حيث يجب على جميع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية في الدولة الامتثال للتشريعات المعمول بها بشأن مكافحة غسل الأموال ومكافحة الإرهاب وتمويل المنظمات غير المشروعة و القرارات الصادرة تنفيذاً له.
المخالفات والعقوبات
- – توجيه الإنذار.
- – تعليق عملية إدراج الأصول الافتراضية أو تداولها.
- – وقف التقنيات التي يستخدمها مقدمو الخدمات المتعلقة بالأصول الافتراضية واعتماد وسائل بديلة.
- – وقف أو منع تشغيل منصة الأصول الافتراضية، والاستعانة بجهات الاختصاص في الدولة لتنفيذ ذلك.
- – وقف مزودي خدمة الأصول الافتراضية عن مزاولة أنشطتهم أو سحب ترخيصهم وفقاً لأحكام هذا القرار.
- – وقف أي نشاط يزاول بدون ترخيص وفق أحكام هذا القرار، ومنع أي شخص طبيعي من القيام بأي مهام أو أعمال متعلقة به دون موافقته من الهيئة، وللهيئة الاستعانة بجهة العمل. الجهات المختصة لتنفيذ قراراتها أو إغلاق المقر المخالف.
- – غرامة مالية لا تزيد على عشرة ملايين درهم.
- – فرض غرامة مالية تساوي قيمة الأرباح المحققة من المخالفة أو الخسائر التي تم تفاديها.
- إحالة المخالف لأحكام هذا القرار إلى النيابة العامة.
..