ليس سراً أن التضخم التركي، على الرغم من ارتفاعه العنيف إلى 79.60 على أساس سنوي، لم ينته بعد، مما يؤثر ليس فقط على الأتراك ولكن أيضًا في الشرق الأوسط، وخاصة البنوك الخليجية.
شهدت البنوك المنكشفة على الاقتصاد التركي خسائر كبيرة مع تراجع العملة الذي بدأ من 2022 ويستمر حتى الآن، مع وصول مماثل إلى مستويات 18 الآن عند أدنى مستوياتها، مما يشير إلى خسائر كبيرة قد تضر بالعملة المحلية. وذكرت وكالة فيتش أن اقتصاديات دول الخليج في العام المقبل نتيجة تعرضها للاقتصاد التركي.
الأكثر تضررا
وكتبت فيتش في تقريرها أن على بنوك دول مجلس التعاون الخليجي – البحرين والكويت وعمان وقطر والسعودية والإمارات – المرتبطة اقتصاديًا بالمؤسسات التركية، أن تتكيف مع مستويات التضخم العنيفة التي شهدتها تركيا في النصف الأول من عام 2022، مشيرا إلى أن التضخم التراكمي في تركيا في السنوات الثلاث الماضية 100٪.
وقدرت وكالة فيتش خسائر البنوك الخليجية نتيجة تعرضها لمؤسسات تركية بأكثر من 950 مليون دولار في النصف الأول من هذا العام، حيث تذوق بنك الإمارات دبي الوطني (DFM بنك الإمارات دبي الوطني وبيت التمويل الكويتي) أكبر حصة من الخسائر. وبلغت درجة تعرض أصول بيت التمويل الكويتي للمؤسسات التركية 28٪، وبالنسبة لبنك الإمارات دبي الوطني 16٪ من أصوله، كان بنك قطر الوطني أيضًا أحد الخاسرين الرئيسيين.
حذرت فيتش
وأشارت فيتش إلى أنها لم تصنف دائمًا تعرض البنوك الخليجية للمؤسسات التركية بالسلب، وأوضحت “التعرض للمؤسسات التركية وسط انخفاض قيمة عملتها وارتفاع التضخم يشكل تهديدًا على المراكز الرأسمالية لدول مجلس التعاون الخليجي”.
فقدت الليرة 26٪ من قيمتها مقابل الدولار منذ بداية العام.
لا تقلق
ومع ذلك، لم تر فيتش ضرورة تقليص تقييمها لتصنيفات نمو البنوك الخليجية المعرضة للمؤسسات التركية، بحجة أن هذه البنوك لديها قدرة جيدة على امتصاص الخسائر.
لا تتوقع وكالة فيتش أن تغادر كل هذه البنوك روسيا فجأة بسبب قلة المشترين المحتملين، على الرغم من تداول البنوك التركية بنصف قيمتها الدفترية الأصلية.
الخطوة التالية لبنوك الخليج ورأي وكالة فيتش
وأوضحت فيتش أن البنوك الخليجية ستكون جاهزة لتقديم المساعدة الاقتصادية والدعم للمؤسسات التركية التي تتعامل معها، إذا لزم الأمر، وهو ما سينعكس في تصنيف الشركات التابعة.
وأكدت فيتش على رأيها بأن تعرض البنوك الخليجية للاقتصاد التركي لا يزال سلبيًا بشكل خاص على الائتمان، نتيجة زيادة مخاطر تدخل الحكومة التركية في سياسات البنوك التركية.