على الرغم من شعبيتها الأخيرة، ظل الاستثمار في العملات المشفرة مثيرًا للجدل ومحفوفًا بالمخاطر منذ إطلاقها، حيث كشفت الدراسات الحديثة عن عمليات احتيال وعمليات احتيال واسعة النطاق تحدث في سوق العملات المشفرة.
بالتزامن مع زيادة شعبية العملات المشفرة، قفزت عمليات الاحتيال. وفقًا لدراسة أجراها chainalysis، بلغت قيمة المبالغ المفقودة من الاحتيال في العملة المشفرة 1.9 مليار منذ بداية هذا العام، وهو ما يمثل زيادة بنسبة 58٪ عن النصف الأول من العام الماضي.
في بريطانيا، فتحت هيئة السلوك المالي أكثر من 50 تحقيقًا مع الشركات العاملة في مجال العملات الرقمية، كما حظرت الهيئة بيع المشتقات المرتبطة بالعملات الرقمية للمستثمرين الأفراد.
لماذا يتزايد
تجعل التقلبات الحادة العملات الرقمية استثمارًا عالي المخاطر في المقام الأول، لكنها أكثر عرضة للجريمة بسبب انعدام الرقابة وسهولة إطلاق عملات رقمية جديدة، بالإضافة إلى لامركزية السوق.
يعمل بعض المجرمين على إنشاء منصات وهمية للتداول أو استنساخ الشركات الشرعية لخداع المستثمرين أو حتى إطلاق عمليات جديدة غير موجودة بالفعل، مما يؤدي إلى وقوع العديد من الضحايا في أفخاخ الاحتيال والاحتيال.
يتزايد الاحتيال في أسواق العملات المشفرة على مستوى العالم، بسبب اللامركزية في سوق العملات المشفرة وعدم سيطرة الحكومة على التداول والتعدين، ويرجع ذلك إلى عدم اعتراف العديد من الدول بالعملات الرقمية، وحتى تجريم تداولها.
إلى جانب ذلك، فهو يجعل العملات الرقمية أرضًا خصبة للاحتيال وغسيل الأموال بسبب عدم وجود رقابة مالية عليها، وبينما تعرف البنوك بيانات العميل ومصدر الأموال، فإن منصات تداول العملات الرقمية تعرف العميل دون معرفة مصدر الأموال. لأنها لا تتطلب إثبات المصدر، وبالتالي فإن العملات الرقمية هي مجال واسع النطاق للاحتيال وسرقة الأموال.