باع أحد أكبر بنوك الأصول الرقمية أصوله وشركاته الفرعية بخسارة كبيرة لتغطية عمليات سحب الودائع من قبل العملاء في أعقاب انهيار FTX، الذي هز سوق العملات المشفرة في نوفمبر 2022.
لم تكن هذه هي التداعيات السلبية الوحيدة التي عانى منها بنك الأصول لشهر Silvergate، حيث اضطر البنك أيضًا إلى تسريح 40٪ من موظفيه لتقليل النفقات وتقليل نسبة الخسائر. ومع ذلك، ظلت ملتزمة بالعملات المشفرة.
قرعة ضخمة
أدى انهيار بورصة FTX إلى انخفاض التراجع في جانب العملة في Silvergate SI بنسبة 27.10 ٪، وتخطط Silvergate للإبلاغ عن نتائج الربع الرابع الكاملة في وقت لاحق من هذا الشهر.
نتيجة للزيادة في عمليات السحب، اضطرت شركة Silvergate SI إلى بيع الأصول بخسارة فادحة لتغطية حوالي 8.1 مليار دولار من عمليات السحب.
قال البنك إن عمليات السحب كانت نتيجة لأزمة الثقة في العملات المشفرة، حيث انخفضت الودائع إلى 3.5 مليار دولار في الربع الرابع، قبل أن ترتفع مرة أخرى لتنهي الربع عند 3.8 مليار دولار.
..
68٪ تراجع
في إصدار مبكر لبعض النتائج الفصلية، قال البنك إن الودائع المتعلقة بالعملات المشفرة تراجعت بنسبة 68٪ في الربع الرابع.
لمواجهة عمليات السحب، قامت شركة Silvergate بتصفية الديون التي احتفظت بها في ميزانيتها العمومية.
إن مبلغ 718 مليون دولار الذي خسره في بيع الديون يتجاوز بكثير إجمالي أرباح البنك منذ عام 2013 على الأقل.
عمليات تسريح وخسائر ضخمة
قام البنك بتسريح 40٪ من موظفيه، أو حوالي 200 موظف، وقال إنه سيقلص أعماله بينما توقفت خطة البنك لإطلاق عملته الرقمية الخاصة.
قامت شركة الأصول الرقمية Silvergate بشطب 196 مليون دولار أمريكي أنفقتها على شراء التكنولوجيا التي صممها Facebook في محاولتها الفاشلة لبدء شبكة مدفوعات قائمة على التشفير.
سيلفر جيت
سيلفرغيت تقدم خدماتها للشركات في مجال العملات المشفرة، حيث تأخذ ودائعها وتشغل شبكة تربط المستثمرين بتبادل العملات المشفرة.
تمثل FTX والشركات الأخرى التي يسيطر عليها مؤسسها، Sam Bankman-Fried، حوالي مليار دولار من الودائع المصرفية.
صدمت الانهيارات الأخيرة في نوفمبر سوق العملات المشفرة وأدت إلى انخفاض حاد في أسهم سيلفر جيت.
..
ما الذي فعلته
تمكنت سيلفرغيت من النجاة من هذا الانخفاض الحاد في الودائع لأنها غير منظمة مثل معظم البنوك.
لقد باعت الكثير من عملياتها المصرفية التقليدية والشركات التابعة لها للتركيز على توفير حسابات مصرفية لبورصات العملات المشفرة والمستثمرين.
تمثل الودائع المتعلقة بالعملات المشفرة حوالي 90٪ من إجمالي ودائع البنك، وهي تحتفظ تقريبًا بجميع ودائعه نقدًا أو بأوراق مالية سهلة البيع.
الالتزام بالعملة ساري المفعول
على الرغم من التداعيات وعمليات التسريح الأخيرة، قال بنك Silvergate إنه لا يزال ملتزمًا بالعملات المشفرة ولديه التمويل اللازم للتعامل مع “فترة تحول مستدامة”.
في نهاية الربع الرابع، قالت سيلفر جيت إن لديها المزيد من السيولة النقدية في متناول اليد، 4.6 مليار دولار، من 3.8 مليار دولار في الودائع المتبقية.
كان لديه 5.6 مليار دولار أخرى من سندات الدين مثل تلك التي يمكن بيعها بسرعة، وقال البنك إن متوسط الحجم اليومي على شبكة سيلفر جيت ارتفع في الربع الرابع.
وقال البنك في بيان “بينما تتخذ سيلفرجيت إجراءات حاسمة للتنقل في البيئة الحالية، لم تتغير مهمتها … وتؤمن سيلفرجيت بصناعة الأصول الرقمية”.
التدقيق الشديد
واجهت شركة Silvergate تدقيقًا شديدًا بشأن علاقتها بشركات Bankman-Fried، حيث أثار الانهيار الداخلي لسوق العملات المشفرة تساؤلات حول جدوى نموذج أعمال البنك.
حذرت مجموعة من المنظمين الفيدراليين في وقت سابق من هذا الأسبوع البنوك من التعرض الشديد لسوق التشفير.
انخفض سهم Silvergate بأكثر من 70٪ في الأشهر الثلاثة الماضية، نتيجة للتخلي عن الأسهم في عمليات البيع على المكشوف الهائلة.
وارتفع السهم بنهاية تعاملات أمس، بارتفاع 27٪، وهو أفضل مكسب له منذ عام 2022.