جمعت أكبر منصة تداول للعملات المشفرة في العالم Binance مليارات من أموال المستخدمين من إيراداتها في عامي 2022 و 2022. وفقًا لثلاثة مصادر مطلعة على الأمر. في الواقع، اعترفت البورصة سابقًا بخلط أموال المستهلكين عن طريق الخطأ مع احتياطيات B-token.
حدث خلط الأموال بشكل شبه يومي في الحسابات المودعة في بنك سيلفرغيت الصديق للعملات المشفرة في الولايات المتحدة. وبلغت المبالغ المالية مليارات الدولارات. وفقًا لمصدر مطلع لديه معرفة مباشرة بالشؤون المالية لمجموعة Binance.
فشلت Binance في الامتثال للقواعد المالية الأمريكية التي تتطلب فصل أموال العملاء عن حسابات الشركة. هناك نقص في الضوابط الداخلية للتمييز بين أموال العملاء وإيرادات الشركة.
ولم تتحقق رويترز من الأرقام الدقيقة. ومع ذلك، فقد راجعت السجل المصرفي بتاريخ 10 فبراير 2022. ويبدو أن Binance خلط 20 مليون دولار في أموال الشركات مع 15 مليون دولار من حساب تلقى أموال العملاء.
قال جون ريد ستارك، الرئيس السابق لمكتب إنفاذ الإنترنت التابع للجنة الأوراق المالية والبورصات. “لا ينبغي أن يحتاج عملاء Binance إلى محاسب شرعي للعثور على أموالهم.” نفى المتحدث باسم Binance براد جافي الخلط بين ودائع العملاء وأموال الشركة.
استخدمت Binance حسابات Silvergate Bank للاحتفاظ بإيرادات الشركة. في حين جاءت أموال المستهلكين من Key Vision Development ومقرها سيشيل. التي كان يسيطر عليها Changpeng Zhao الرئيس التنفيذي لشركة Binance. لعبت BUSD التي أصدرتها Paxos دورًا حيويًا في هذه المعاملات، لكن المنظمين أوقفوها.
تخضع Binance للمراقبة التنظيمية في الولايات المتحدة، تخضع Binance لإشراف تنظيمي صارم من قبل المنظمين الأمريكيين. في مارس، رفعت لجنة تداول السلع الآجلة في الولايات المتحدة دعوى قضائية ضد Binance والرئيس التنفيذي Changpeng “CZ” Zhao لانتهاكهما قوانين السلع وتشغيل منصة تداول مشتقات غير قانونية. تقوم وزارة العدل أيضًا بالتحقيق في Binance في العديد من الأمور. بما في ذلك انتهاك العقوبات ضد روسيا.
قال رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات جاري جينسلر في وقت سابق إن العديد من البورصات لا تلتزم بالقوانين التي تتطلب من الوسطاء والتجار المسجلين فصل أموال العملاء عن أصول الشركة. اتخذت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) إجراءات إنفاذ ضد العديد من شركات تداول العملات المشفرة، لكنها لم تتخذ أي إجراء ضد Binance. كشف جينسلر “تميل نماذج أعمالهم إلى أن تكون مبنية على أخذ أموال العملاء وخلطها”.
لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية على وشك اتخاذ إجراءات إنفاذ ضد Binance. ومع ذلك، ليس من الواضح ما إذا كانت Binance أم Binance.
في غضون ذلك، واصل الرئيس التنفيذي لشركة Binance دحض هذه التقارير من قبل رويترز قائلاً إنها فاتتها حقائق مهمة وأن التفاصيل المذكورة خاطئة. رئيس الاتصالات في Binance، باتريك هيلمان. إلى Twitter لفضح تقرير لرويترز يزعم أن القصة “ضعيفة” و “لا دليل”.