تعرضت الأسهم في شركة Jack Dorsey’s Block، المؤسس المشارك لشركة Twitter، لضربة شديدة بعد أن نشرت شركة Heidenberg تقرير معاملات مشبوهة عن الشركة وساعدتها على غسل ما يقرب من مليار دولار.
وأعلنت الشركة أنها ستبيع أسهم الشركة على المكشوف، مكررة سيناريو ما فعلته مع شركة Adani Group الهندية، مما أدى إلى انهيار الشركة وثروة الملياردير الهندي Adani.
ترامب وإيلون ماسك … ضحايا
زعمت شركة الأبحاث Heidenberg أن الشركة سمحت للنشاط الإجرامي بالعمل مع ضوابط متساهلة لتضخم قاعدة مستخدمي تطبيق Cash. وصف التقرير القواعد التي وضعها Block للتعرف على التجار على أنهم متساهلون للغاية ومسار تمرير الأموال سيئ السمعة. وكشف التقرير عن العديد من التجارب التي انتحل فيها شخصيات مشهورة مثل إيلون ماسك ودونالد ترامب، وتمت الموافقة على التطبيق، وكان لديهم أكثر من حساب باسم جاك دورسي في الشركة.
تدعي الشركة أنه عندما تم إنشاء حساب باسم دونالد ترامب واتخذت الخطوات المطلوبة، تم تفعيل الحساب المزيف، ووصلت البطالة من الشركة باسم ترامب في اليوم التالي.
ما الذي حصل عليه Block
قال البائع القصير في تقريره “خلص التحقيق الذي أجريناه لمدة عامين إلى أن Block استفاد بشكل منهجي من الخصائص الديموغرافية التي تدعي أنها تساعد الشركة”. وأضافت الشركة البحثية أن Block’s Cash قد ازدهر بفضل خدمة العملاء “غير المتعاملين مع البنوك”.
ويزعم التقرير أن هؤلاء العملاء الذين لا يتعاملون مع البنوك كانوا متورطين في نشاط إجرامي أو غير قانوني. زعم هيندنبورغ أيضًا أن برامج الامتثال الخاصة بالتطبيق النقدي كانت ضعيفة وضعيفة.
كجزء من التحقيق الذي دام عامين، تحدث هيندنبورغ مع العديد من الموظفين السابقين الذين وصفوا كيف تم قمع المخاوف الداخلية وتجاهل مخاوف المستخدمين، حتى مع تفشي “النشاط الإجرامي والاحتيال المزعوم” على منصتها.
يتضمن التقرير محادثات مع موظفين سابقين في الشركة ويسلط الضوء على التقارير المالية الخاطئة المزعومة.
مليار دولار من الجو
ادعى هيندنبورغ أن ما يصل إلى 35 ٪ من أرباح التطبيق النقدي مستمدة من رسوم التبادل. هذا ما يقرب من 892 مليون دولار من العائدات التي قال البائع على المكشوف إنه يجب تقييدها بموجب القانون.
لكن بلوك يتجنب الحد الأقصى التنظيمي المفروض على المؤسسات المالية الكبيرة عن طريق توجيه الإيرادات من خلال بنك صغير، حسب زعم هيندنبورغ.
طريقة توجيه البنك الصغيرة هي طريقة يستخدمها PayPal المنافس لـ Block، كما ادعى البائع القصير، وهو ما دفع لجنة الأوراق المالية والبورصات إلى إجراء تحقيق.
نقلاً عن مقابلات مع موظفين سابقين، زعم هيندنبورغ أن “ضغوط الإدارة أدت إلى نمط من التجاهل لقوانين مكافحة غسيل الأموال (AML) واعرف عميلك (KYC)”.
يشير التقرير، “يبدو أن هذه محاولة لتوسيع قاعدة مستخدمي تطبيق Cash من خلال تجاهل قواعد مكافحة غسل الأموال (AML) استراتيجيًا.”
وقال التقرير “قدر الموظفون السابقون أن 40٪ -75٪ من الحسابات التي قاموا بتها كانت مزيفة أو تنطوي على احتيال أو كانت حسابات إضافية مرتبطة بفرد واحد”.
كل ما تريد معرفته عن الإفلاس وهل أموالك في خطر
قفزت عملة البيتكوين نحو 30 ألف دولار مع تصاعد أزمة الإفلاس، فهل كان السبب الرئيسي لذلك أم أنها أفضل الأصول للاستفادة من الأزمة حتى لا يفوتك قطار البيتكوين ولكي لا تذهب أموالك هباءً، قام المحلل المحترف الدكتور محمد الغباري بتحليل الارتباط والأسواق في ندوة مجانية عبر الإنترنت يوم 27 مارس.
كل ما عليك فعله هو التسجيل مجانا. المقاعد محدودة