بقلم باراني كريشنان
تدخل المنظمون وشددت إدارة بايدن على أنه لن تكون هناك أزمة مالية عالمية بسبب مشاكل في القطاع المصرفي. لكن المستثمرين الخائفين الذين يبحثون عن ملاذات آمنة لا يزالون يستثمرون في الذهب على أي حال يوم الاثنين، مما أدى إلى ارتفاع أسعار المعدن الأصفر إلى أعلى مستوياتها في ستة أشهر.
تم نشر التسليم في أبريل على Comex بسعر 1،910.40 دولارًا للأوقية، بزيادة 43.20 دولارًا، أو 2.3 ٪ بحلول الساعة 1230 بالتوقيت الشرقي (1630 بتوقيت جرينتش). كان أعلى مستوى للجلسة 1918.20 دولارًا، وهو أعلى مستوى منذ 1959.10 دولارًا تم تسجيله في 2 فبراير. جاء الارتفاع على خلفية انهيار بنك سيليكون فالي الأسبوع الماضي، أحد أكبر 20 بنكًا أمريكيًا.
بينما سجل 1905.38 أمريكيًا بزيادة قدرها 38.14 دولارًا أو 2.04٪ خلال اليوم. أعلى سعر للذهب في الجلسة كان 1913.13 دولار.
قال المحلل والمؤلف جيم ويكوف على الموقع الإلكتروني لتاجر المعادن الثمينة Kitco “قلق المتداولين والمستثمرين مرتفع في بداية أسبوع التداول، بعد عطلة نهاية أسبوع مضطربة في أعقاب انهيار بنك Silicon Valley في أواخر الأسبوع الماضي”.
قد يشهد الذهب الفوري بعض التصحيح قبل أن يرتفع أكثر في المدى القريب، ربما إلى 1928 دولارًا، قبل مؤشر أسعار المستهلك الرئيسي يوم الثلاثاء، وهي قراءة من المرجح أن تقرر ما إذا كانت تتماشى مع 25 نقطة أساس، أو 50 نقطة أساس. قرار سعر الفائدة في 22 مارس.
من المتوقع أن يرتفع مؤشر أسعار المستهلك بنسبة 6٪ في فبراير من 6.4٪ في يناير و 0.4٪ مقابل 0.5٪ سابقًا. ومن المتوقع ارتفاعه بنسبة 5.5٪ للعام المنتهي في فبراير عن القراءة السنوية السابقة البالغة 5.6٪. على أساس شهري، من المتوقع أن يظل ثابتًا عند 0.4٪.
قال سونيل كومار ديكسيت، كبير الاستراتيجيين التقنيين في SKCharting.com “لقد أعادت أزمة SVB السحر إلى الذهب، ولكن في انتظار مؤشر أسعار المستهلك، قد يكون التصحيح على السطح”.
قال ديكسيت إن مؤشر القوة النسبية للذهب، على إطار زمني مدته أربع ساعات، أصبح ذروة الشراء عند 81، داعيا إلى بعض التراجع نحو مناطق الدعم عند 1868 دولارًا أدناه، مما قد يؤدي إلى مزيد من التصحيح نحو 1955. دولار و 1842 دولار.
“بعد إعادة اختبار منطقة الاختراق عند 1868 دولارًا أمريكيًا أو أقل بقليل، قد يصل استئناف الاتجاه الصعودي إلى 1928 دولارًا أمريكيًا، متبوعًا بمقاومة رئيسية عند 1968 دولار أمريكي.”
يقدم لك المحلل الموثوق، غيث أبو هلال، التحليل الفني لمحركات السوق، وشرح مبسط لجميع الأحداث، وقراءات حول بيانات التضخم ورد فعل بنك الاحتياطي الفيدرالي.
تنعقد الندوة مساء الغد بعد صدور بيانات التضخم، وكل ما عليك فعله هو التسجيل للحضور مجانا من هنا
وقال بايدن للصحفيين في البيت الأبيض إن الحكومة ستضمن بقاء الودائع المصرفية للأمريكيين آمنة ولن تواجه البلاد أزمة مالية أخرى.
قال الرئيس “لا توجد خسائر بنس واحد”. لن يتحمل دافعو الضرائب أي خسائر. “ستأتي الأموال من الرسوم التي تدفعها البنوك للتأمين على الودائع الفيدرالية. وبسبب الإجراءات التي يتخذها المنظمون، يجب أن يشعر كل أمريكي بالثقة في أن ودائعه ستكون موجودة إذا احتاج إليها”.
وقال بايدن أيضًا إنه سيطلب من الكونجرس ة وتعزيز القوانين المصرفية لما بعد الأزمة المالية التي خففتها الإدارة السابقة، “للتأكد من أن الأزمة التي شهدناها في عام 2008 لن تحدث مرة أخرى”.
تكشفت الأزمة المصرفية الأمريكية الأخيرة بعد أن سحب مستثمرون في بنك وادي السيليكون ومقره كاليفورنيا 42 مليار دولار من الودائع من بنك سيليكون فالي الذي يعد، وفقًا لمؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC)، أحد أكبر 20 بنكًا تجاريًا في الولايات المتحدة. يعد SVB أكبر بنك أمريكي يفشل منذ انهيار واشنطن ميوتشوال في عام 2008 في ذروة الأزمة المالية في ذلك الوقت.
قدمت SVB التمويل لما يقرب من نصف شركات التكنولوجيا والرعاية الصحية مدعومة بمشاريع أمريكية. في نهاية عام 2022، قال البنك إن لديه 151.5 مليار دولار من الودائع غير المؤمن عليها، منها 137.6 مليار دولار في حوزة المودعين الأمريكيين. وبلغ إجمالي أصولها بنهاية العام الماضي 209 مليارات دولار.
سيطرت FDIC أيضًا على Signature، التي كان لديها 110.36 مليار دولار في الأصول و 88.59 مليار دولار في الودائع في نهاية العام الماضي، وفقًا لوزارة الخدمات المالية بولاية نيويورك.
قال بايدن إن حماية مؤسسة التأمين الفيدرالية للمودعين في SVB و Signature لن تمتد لتشمل المستثمرين والإدارة في البنوك الفاشلة، التي اتهمها بالمخاطرة المفرطة.
وقال بايدن “ستطلق إدارة هذه البنوك”. “إذا تم الاستيلاء على البنك من قبل FDIC، فإن الأشخاص الذين يديرون البنك لا ينبغي أن يعملوا هناك بعد الآن. لن يتم حماية المستثمرين في البنوك. لقد خاطروا عن قصد، وعندما لا تؤتي هذه المخاطرة ثمارها، يخسر المستثمرون المال. هذه هي الطريقة التي تعمل بها الرأسمالية وما إلى ذلك. ولكن هناك أسئلة مهمة للغاية حول كيفية دخول هذه البنوك في هذه الظروف. في المقام الأول، علينا أن نحصل على محاسبة كاملة لما حدث ولماذا يمكن محاسبة المسؤولين “.
منذ اندلاع الأزمة، تم الإبلاغ عن عمل كل من المنظمين والصناعة المصرفية لاحتوائها.
حصل البنك الذي يُنظر إليه على أنه التالي للسقوط، The First Republic، على تمويل إضافي من JPMorgan (NYSE) خلال عطلة نهاية الأسبوع، مما أدى إلى تحرير 70 مليار دولار من السيولة غير المستخدمة والذخيرة النقدية التي يمكن استخدامها للرد. اجذب العملاء المحتملين.