تتطلع مجموعة Credit Suisse Group (CS)، المزود للخدمات المالية لأحد أكبر البنوك في أوروبا والعالم، إلى بيع أجزاء من بنكها السويسري المحلي حيث تسعى إلى سد فجوة رأس المال.
ووفقًا للأنباء، فقد حدد البنك أجزاء من البنك السويسري الدولي التي يُنظر في إمكانية بيعها، بما في ذلك حصة في SIX Group، التي تدير بورصة زيورخ للأوراق المالية ؛ 8.6 ٪ من الأسهم المملوكة في Allfunds.
وهي شركة استثمارية مدرجة في إسبانيا. اثنان من البنوك السويسرية المتخصصة، Pfandbriefbank و Bank-Now ؛ و Swisscard، مشروع مشترك مع American Express.
وذكر التقرير أيضًا أن العملية المحلية الرئيسية للبنك – والتي توفر مجموعة من الخدمات المصرفية للشركات والخاصة والتجزئة في سويسرا – ستظل كما هي، وتتفاوض الشركة على بيع العديد من الشركات التابعة وحصصًا في شركات أخرى.
وأضاف التقرير أن البنك يحاول أيضًا بيع عقار تاريخي، وهو أقدم فندق كبير في سافوي زيورخ عمره قرنان.
وبحسب تقرير فايننشال تايمز، رفض بنك كريدي سويس التعليق على الأخبار .. وقالت المجموعة إنها ستقدم تحديثًا كاملاً في 27 أكتوبر / تشرين الأول عندما يحين موعد إعلان خطط إعادة الهيكلة.
فجوة هائلة
ذكرت صحيفة فايننشال تايمز نقلاً عن مصادر مطلعة أن بنك كريدي سويس يستعد لبيع أجزاء من بنكه السويسري المحلي في الوقت الذي يحاول فيه إغلاق فجوة رأسمالية بنحو 4.5 مليار فرنك سويسري (4.48 مليار دولار).
وقال كريدي سويس لرويترز في بيان أرسل بالبريد الإلكتروني “سنقوم بتحديث التقدم في ة استراتيجيتنا الشاملة عندما نعلن عن أرباح الربع الثالث.”
يقال إن البنك يخطط لتقسيم مصرفه الاستثماري إلى ثلاثة، حيث يحاول الخروج من ثلاث سنوات من الفضائح التي لا هوادة فيها.
لقد خسرت أكثر من 5 مليارات دولار من انهيار شركة الاستثمار Archegos العام الماضي، عندما اضطرت أيضًا إلى تجميد أموال العملاء المرتبطة بالممول البائد Greensell Capital.
قرنين من الزمان
يتطلع البنك أيضًا إلى بيع فندق Savoy Hotel الشهير، الواقع في Paradeplatz في وسط الحي المالي في زيورخ. ذكرت مدونة المال Inside Paradeplatz في وقت سابق من هذا الشهر أن الفندق قد يصل إلى 400 مليون فرنك سويسري.
وقال مصدر مطلع على الأمر لرويترز في سبتمبر أيلول إن بنك كريدي سويس يدرس إلغاء حوالي 5000 وظيفة في المجموعة في إطار حملة لخفض التكاليف.
توصية بيع
بينما تواجه مجموعة Credit Suisse عجزًا في رأس المال يصل إلى 8 مليارات دولار بحلول عام 2024، وفقًا للمحللين في Goldman Sachs Group Inc، فإن المجموعة بحاجة إلى إعادة هيكلة عميقة.
كتب محللو Goldman Sachs (NYSE NYSE) بقيادة كريس هالام أن الشركة التي يقع مقرها في زيورخ تواجه، على الأقل، فجوة قدرها 4 مليارات فرنك سويسري، مع توصية لبيع أسهم البنك.
وقال جولدمان ساكس إن هذا يأتي بسبب الحاجة إلى إعادة هيكلة العمليات المصرفية الاستثمارية في وقت “الحد الأدنى” من توليد رأس المال، مما يعني أنه سيكون من “الحكمة” للمقرض زيادة رأس المال.
أزمة النقدية
ورددت فلورا بوكشوت، المحللة في جيفريز، تعليقات بنك جولدمان، حيث قالت في مذكرة يوم الثلاثاء إن بنك كريدي سويس يحتاج إلى توليد نحو 9 مليارات فرنك سويسري من رأس المال على مدى العامين أو الثلاثة أعوام المقبلة.
لكن بالنظر إلى الطبيعة المخففة لزيادة رأس المال، تتوقع بوكاهونتاس أن يعطي Credit Suisse الأولوية للتخلص من الأصول، كما كتبت في مذكرة.
ووفقًا للأخبار، فإن مقدمي العطاءات يصطفون للحصول على وحدة المنتجات المورقة بالبنك، وهي دعامة أساسية في إنهاء عملياته المصرفية الاستثمارية.
وقال أشخاص مطلعون على الأمر إن البنك يفكر أيضًا في جلب مستثمر خارجي لأخذ حصة جزئية وضخ الأموال في جزء من أعمال الاستشارات والاستثمارات للبنوك.
الأغنياء يهربون
وفقًا للوكالات الدولية، فقد تم الإبلاغ عن قيام العديد من عملاء البنوك الخاصة الكبرى بسحب أصولهم، بما في ذلك العائلات الثرية في آسيا والشرق الأوسط.
يسحب العديد من العائلات الثرية في آسيا وكذلك في الشرق الأوسط مئات الملايين من الدولارات بسبب أزمة المقرض السويسري المضطرب، حيث يبدو أن المصرفيين في الشركات المنافسة يستغلون المخاوف.
وأشارت التقارير إلى أن بعض العملاء في سنغافورة والشرق الأوسط تقدموا بطلبات لسحب نقود أو تحويل أصول بعشرات الملايين من الدولارات أو أكثر.
قال مكتب عائلي آسيوي سحب الأموال النقدية إن البنك أخبره أن هناك طابورًا من المعاملات غير المعالجة التي أدت إلى بعض الأعمال المتراكمة المؤقتة.