استمرت الهجمات التنظيمية على سوق العملات المشفرة، والتي تصاعدت بعد انهيار العملة المستقرة Terra Luna في مايو الماضي، وبعد أيام من قانون العدالة الضريبية في أمريكا، أصدرت المؤسسة الفيدرالية الأمريكية للتأمين على الودائع تحذيرًا جديدًا.
بينما تم الكشف عن حالة سرقة جديدة في سوق العملات المشفرة وهذه المرة جاءت الأخبار من إحدى دول الخليج الصديقة لسوق العملات المشفرة.
غير مؤمن
أصدرت مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية الأمريكية، أو FDIC، استشاريًا لإبلاغ الجمهور بأنها لا تؤمن الأصول الصادرة عن كيانات غير مصرفية، مثل الشركات.
نصحت المؤسسة البنوك الأمريكية بأنها بحاجة إلى تقييم وإدارة المخاطر في علاقات الطرف الثالث مع شركات العملات المشفرة.
وقالت الوكالة الحكومية إنه بينما تمت تغطية الودائع في البنوك المؤمنة بما يصل إلى 250 ألف دولار، لم يتم تطبيق مثل هذه الحماية ضد التخلف عن السداد أو الإعسار أو الإفلاس على أي كيان غير مصرفي.
وهذا يشمل أمناء حفظ العملات المشفرة، والبورصات، والوسطاء، ومزودي المحفظة، أو الكيانات الأخرى التي يبدو أنها تحاكي البنوك “.
الإساءة المتعمدة
قالت FDIC، “لقد أساءت بعض شركات التشفير عروضها للمستهلكين بأن منتجات التشفير مؤهلة لتغطية تأمين الودائع FDIC أو أن العملاء مؤمن عليهم FDIC في فشل شركة Cryptocurrency.
وتابعت الوكالة “هذه الأنواع من البيانات غير دقيقة ويمكن أن تسبب ارتباك المستهلك بشأن تأمين الودائع وتضر بالمستهلكين في ظل ظروف معينة”.
بيانات مضللة
زعم مساعد المستشار العام جيسون غونزاليس وسيث روزبروك أن مقرض العملات الرقمية فوييجر ديجيتال قد أدلى ببيانات “خاطئة ومضللة” حول الودائع المؤمن عليها.
اقترح الفريق القانوني أنه لا FDIC ولا الأموال المودعة في النظام الأساسي ستؤمن عملاء Voyager ضد فشل الشركة.
“يمكن أن يؤدي ارتباك العملاء إلى مخاطر قانونية على البنوك إذا كانت شركة العملات المشفرة، أو أي شريك خارجي آخر لبنك مضمون يتعاملون معه، يحرف طبيعة ونطاق تأمين الودائع.
علاوة على ذلك، قد يؤدي التحريف والارتباك مع العملاء إلى قيام المستهلكين المشاركين في العلاقات مع البنوك المؤمنة بنقل الأموال، مما قد يؤدي إلى مخاطر السيولة للبنوك، وبالتالي قد يؤدي إلى مخاطر الأرباح ورأس المال “.
سرقة جديدة
تم الكشف عن حادثة سرقة في الإمارات، حيث قامت عصابة آسيوية مكونة من 4 أشخاص بسرقة مليون و 700 ألف درهم من خزنة داخل شقة شريك بائع عملات افتراضية بعد الاعتداء عليه وتكبيل يديه.
تمت إدانة الجناة وحكمت عليهم محكمة دبي الجنائية بالسجن 3 سنوات، وغرامة مشتركة مقدار الجريمة، وترحيلهم جميعًا من الدولة بعد قضاء عقوبتهم.
وتعود تفاصيل القضية إلى مارس الماضي، عندما أفاد آسيوي بأنه تعرض للاعتداء داخل منزله في منطقة نايف، وسرقة مليون و 700 ألف درهم من خزنة لشريكه الذي يعمل في الميدان. لبيع العملات الافتراضية.
وبحسب شهادة الضحية الأولى في التحقيقات، فقد سمع طرقًا على باب منزله وذهب لفتحه، حيث رأى شخصًا آسيويًا زعم أن عنوانه خاطئ. وجلس على صدره.
واضاف ان افراد العصابة قيدوا يديه وقدميه بحبل بلاستيكي وتمكنوا من الحصول على مفتاح خزنة حديدية موضوعة تحت الطاولة، وقاموا بفتحها وضبط أموال تعود لشريكه الذي يعمل في مجال البيع الرقمي. العملات.
أفاد شريك الضحية في التحقيقات أنه تلقى اتصالاً من شريكه يخبره أن أشخاصًا سرقوا مبلغًا من المال كان يحتفظ به في خزنة بشقة الأخير، حيث وصل سريعًا ورأى الضحية مقيدًا وفي حالة كبيرة. الخوف والذعر حيث تشتت الشقة وفتحت الخزنة وسرق منها مليون و 700. ألف درهم يملكه.
وتبين أن أفراد العصابة تسللوا إلى البلاد بطريقة غير مشروعة وفروا إليها بعد ارتكاب جريمتهم. تم التنسيق وتحديد مكان وجودهم واعتقالهم مع جزء من الأموال المسروقة.
من خلال استجوابهم، اعترفوا جميعًا بارتكاب الجريمة وسرقوا 900 ألف درهم من منزل الضحية، وتم توزيع الأموال عليهم.
قانون العدالة الضريبية
قبل أيام قليلة، تم تقديم قانون العدالة الضريبية للعملة الافتراضية لعام 2022 إلى مجلس الشيوخ الأمريكي من قبل فريق من الحزبين يتألف من السناتور باتريك تومي وكيرستن سينيما.
يعد مشروع القانون مصاحبًا لمشروع القانون المعروض بالفعل على مجلس النواب، على الرغم من اختلافه في التفاصيل الرئيسية.
تستثني فواتير مجلسي النواب والشيوخ المشتريات الصغيرة التي تتم باستخدام العملات المشفرة من ضريبة أرباح رأس المال.
حاليًا، أي عملية شراء يتم إجراؤها باستخدام عملة مشفرة هي حدث خاضع للضريبة، حيث تتطلب من المشترين حساب مكاسبهم للأغراض الضريبية من التغيير في قيمة العملة المشفرة من وقت الحصول عليها إلى وقت المعاملة.
يمكن أن تتراوح ضريبة أرباح رأس المال من 0 إلى 20٪، اعتمادًا على عدد من المتغيرات.