افتتحت المؤشرات الرئيسية في وول ستريت بانخفاضات كبيرة يوم الجمعة، حيث تتفاعل الأسواق الآن مع الانخفاض الحاد في سهم Credit Suisse بعد أن سجل أدنى انخفاض أسبوعي له منذ عام 2008.
في غضون ذلك، أعلنت الشركة الأم لبنك وادي السيليكون إفلاسها بعد تقديم طلب الحماية بموجب الفصل 11.
من ناحية أخرى، انخفض سهم بنك First Republic Bank الأمريكي بنحو 18٪، بعد صعوده أمس، بعد اتفاق مجموعة من 11 مصرفاً على إيداع 30 مليار دولار فيه.
تم إصدار بيانات جامعة ميشيغان، التي تتحدث عن ثقة المستهلك وتوقعات التضخم وأشياء أخرى كثيرة، منذ لحظات، وهي من أهم البيانات التي يعتمد عليها الاحتياطي الفيدرالي في تسعير الفائدة.
الاحتياطي الفيدرالي الآن مرتبك والأسواق في حيرة من أمره .. كيف سيكون رد فعل الدولار والسندات على قرار الفائدة الآن
المقاعد محدودة
أزمة كريدي سويس لم تنته بعد
تراجع بنك كريدي سويس بشكل حاد مرة أخرى، على الرغم من الإعلان عن حصوله على قرض كبير من البنك المركزي السويسري، مما خفف الضغط على السهم بشكل طفيف خلال جلسة الخميس.
وفي تعاملات الجمعة بالبورصة السويسرية، هبط سهم “كريدي سويس” بنسبة 11٪ إلى 1.80 فرنك (1.94 دولار). في بورصة نيويورك، انخفضت الأسهم الآن بنسبة 4.5٪ لتصل إلى 2.08 دولار.
بعد أن تعرض السهم لضغط شديد هذا الأسبوع، ما دفعه إلى أدنى مستوى له على الإطلاق، أعلن بنك كريدي سويس أنه توصل إلى اتفاق مع البنك المركزي يقرضه 50 مليار فرنك (حوالي 54 مليار دولار)، لكن يبدو أن هذا. القرار لم ينجح في تحسين أوضاع البنك.
بداية الازمة
تهتم أعمال Credit Suisse إلى حد كبير بإدارة الأموال وإنشاء منتجات استثمارية لعملائها الأثرياء في جميع أنحاء العالم. ومع ذلك، سجل البنك، الذي يحاول التعافي من سلسلة من الفضائح المدوية والمكلفة، خسارة صافية قدرها 7.4 مليار يورو في عام 2022.
هذه هي أكبر خسارة يسجلها البنك منذ الأزمة المالية في عام 2008، عندما تكبدت ثاني أكبر مؤسسة مصرفية في سويسرا خسارة بأكثر من ثمانية مليارات فرنك.
منذ انهيار بنك وادي السيليكون في الولايات المتحدة الأسبوع الماضي، يخشى المستثمرون أن تصل هذه العدوى إلى البنوك في جميع أنحاء العالم. أدى ذلك إلى بيع أسهم في البنوك في جميع دول العالم، بما في ذلك Credit Suisse.
ومع ذلك، أصبحت هذه المشاركة التي واجهها البنك شديدة، عندما أعلن البنك الوطني السعودي الأربعاء الماضي أنه لا يفكر في زيادة استثماراته في البنك السويسري بسبب القواعد التنظيمية. يمتلك البنك الوطني السعودي حوالي 9.9٪ من أسهم بنك كريدي سويس.
جاء الإعلان السعودي في أسوأ وقت ممكن، حيث كان مستثمروها قلقين بشكل أساسي من انتشار العدوى الأمريكية إلى أوروبا، واحتمال وجود نقاط ضعف في النظام المصرفي العالمي.
وعندما أعلن البنك الوطني السعودي عما أعلنه، تعززت مخاوف المستثمرين في بنك كريدي سويس، وأثار فرضية مرعبة بأن البنك قد يضطر للاستفادة من المساهمين والمستثمرين والاستعانة بهم لتأمين السيولة. .
في وقت سابق اليوم، أفادت الأنباء أن “كريدي سويس” ومنافسه “يو بي إس” رفضا فكرة الاندماج الإجباري، حيث تدرس سويسرا سيناريوهات لإخراج البنك من أزمته في ظل خروج أموال العملاء. وتسجيله لخسائر متتالية.
أسهم بنك فيرست ريبابليك
كما انخفض سهم “First Republic Bank” بشكل حاد، على الرغم من إعلان خطة دعم ضخمة من قبل البنوك الأمريكية.
وتراجعت أسهم “فيرست ريبابليك” بعد افتتاح الجلسة بنسبة 18٪.
قررت البنوك الأمريكية الكبرى، أمس الخميس، إيداع ما مجموعه 30 مليار دولار في بنك فيرست ريبابليك، في محاولة لإنقاذه وتهدئة المخاوف من أن يكون التالي بعد انهيار بنك سيليكون فالي.
حد البنك الذي يتخذ من كاليفورنيا مقراً له من خسائره يوم الخميس بعد تقارير تفيد بأنه قد يتلقى ضخ أموال من بعض أبرز المؤسسات المالية في البلاد.
وتراجعت أسهم البنك يوم الاثنين أكثر من 65 بالمئة مع بدء التعاملات في وول ستريت، ما أدى إلى تراجع أسهم البنوك الأخرى في وقت تتعرض فيه البنوك الأمريكية الإقليمية لضغوط.
بينما قال الاحتياطي الفيدرالي ووزارة الخزانة والهيئة الفيدرالية لمراقبة الودائع ومكتب مراقب العملة في بيان مشترك إن قرار البنوك الأمريكية الكبرى يعكس قوة النظام المصرفي في الولايات المتحدة.
وساعد هذا الإعلان سهم البنك على محو خسائر بلغت 36٪ خلال جلسة الخميس ليغلق بنسبة 10٪ عند 34.27 دولار، لكنه تراجع اليوم.
مطالب سيولة غير مسبوقة
أظهرت بيانات الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي أن البنوك سعت للحصول على سيولة طارئة بمبالغ قياسية خلال الأيام القليلة الماضية في أعقاب انهيار وادي السيليكون وبنوك التوقيع، الأمر الذي أدى بدوره إلى تبديد جهود البنك المركزي التي استمرت لأشهر لتقليل حجم ميزانيتها العمومية.
اعتبارًا من يوم الأربعاء، تمكنت البنوك من الوصول إلى 152.9 مليار دولار، وهو أعلى مستوى لها على الإطلاق، من نافذة الخصم للبنك المركزي الأمريكي، وهي منشأة تقليدية كملاذ أخير. كما حصل على قروض بقيمة 11.9 مليار من برنامج الإقراض لأجل للبنك الذي طرحه البنك المركزي الأمريكي مؤخرًا. تجاوز اقتراض نافذة الخصم الرقم القياسي السابق البالغ 112 مليار دولار في خريف عام 2008، خلال أسوأ فترات الأزمة المالية.
البيانات الصادرة مؤخرا
وسجل تراجعا في مارس اذار عندما سجل 61.5 نقطة فيما توقع الخبراء 64.5 نقطة.
أما بالنسبة لها، فقد كانت سلبية أيضًا، حيث سجلت 61.5 نقطة، وتوقع الخبراء وصولها إلى 64.5 نقطة.
ولمدة 5 سنوات توقعت ولاية ميتشجن ارتفاعها بنسبة 2.7٪ بينما كانت القراءة السابقة 2.9٪.
الأسهم الآن
وانخفض المؤشر الصناعي عند الافتتاح بمقدار 126.34 نقطة بنسبة 0.4٪ إلى 32.120 نقطة.
وتراجع مؤشر ستاندرد اند بورز 7 نقاط أو 0.18٪ إلى 3953 نقطة.
بينما انخفض مؤشر ناسداك المجمع 13 نقطة أو 0.11٪ عند 11703 نقاط.
الذهب والدولار الآن
وارتفع 1.6 بالمئة إلى 1950 دولار للأوقية. وارتفعت العقود الأمريكية الآجلة للذهب 1.7 بالمئة إلى 1956 دولارا.
وانخفض بنسبة 0.3٪ ليسجل 103.79 نقطة.