يبدو أن حلقات سلسلة الانهيار، سقوط العديد من الشركات العاملة في المجال الرقمي، مثل الدومينو عام 2022، ستكون طويلة وستستمر لعدة أشهر، وربما سنوات. يتم الكشف عن حقائق ومعلومات جديدة كل يوم. ويتم اتخاذ القرارات من قبل الجهات القضائية والمحققين، مما يدل على مدى تعقيد هذه القضايا وتشابكها مع بعضها البعض.
أعلن مدقق حسابات الإفلاس الرسمي، Celsius Network، في تقريره الختامي، أن الشركة اعتمدت على الكذب والتضليل في بياناتها حول طريقة الإدارة ونتائجها المالية حتى اللحظة الأخيرة قبل الإعلان عن تجميد عمليات سحب الودائع ثم إعلان الإفلاس.
كذبت سيليزيوس بشأن سلامتها المالية قبل الإفلاس
لقد مر الآن أكثر من سبعة أشهر منذ أن أعلنت شركة Celsius Network لإقراض العملات المشفرة أنها ستتوقف عن الانسحاب. الاحتفاظ بمليارات الدولارات من الأموال المودعة من قبل العملاء على أمل الحصول على عوائد فائدة الإقراض من رقمين، كما وعدت الشركة. أظهر استطلاع نُشر مؤخرًا مدى صعوبة استرداد هؤلاء المستثمرين لأموالهم.
في تقرير مكون من 689 صفحة صدر في وقت مبكر من صباح الثلاثاء، مدقق حسابات الإفلاس شوبا بيلاي من جينر آند بلوك. يشرح بالتفصيل نتائج تحقيقاته واته حول أصول الانهيار الذي دام أربعة أشهر لشركة Celsius. والأكاذيب والادعاءات التي قالها المسؤولون التنفيذيون في الشركة للعملاء مع اقتراب الشركة من الإفلاس.
وجد التحقيق أن المديرين التنفيذيين لشركة Celsius أصروا على إخبار عملائهم بأن الأمور تسير على ما يرام. رغم قلقهم الكبير وراء الكواليس من تبخر الأموال. يقول التقرير أن الشركة دعمت قيمة رمزها المميز، أو رمزها الرقمي، المسمى CEL. الأمر الذي أدى إلى تضخيم ميزانيتها العامة.
بينما أنفق مديرو الشركة، بمن فيهم الرئيس التنفيذي آنذاك أليكس ماشينسكي، ملايين الدولارات بهذه العملات. ادعى الأشخاص الذين يقفون وراء Celsius أنهم كانوا قادرين على دفع فائدة عالية على ودائع العملاء لأن لديهم مداخيل كبيرة. ومع ذلك، يقول التقرير إن الدرجة المئوية كانت في الواقع تخسر مئات الملايين من الدولارات على الاستثمارات السيئة.
وفقًا للتقرير، تدير Celsius أعمالها بطريقة مختلفة تمامًا عن الطريقة التي تسوق بها نفسها لعملائها من جميع النواحي الرئيسية.
يمكن لتقرير التدقيق هذا أن يمهد الطريق لـ Celsius للإفلاس أو الدائنين لمحاولة الحصول على تعويضات من Alex Mashinsky وغيرهم من الأشخاص أو الكيانات التي قامت الشركة بتحويل الأموال إليها في الأشهر التي سبقت انهيارها.
درس للمستثمرين في سوق العملات الرقمية
يقدم هذا التقرير العديد من الدروس المهمة والصعبة للمستثمرين في سوق العملات الرقمية المشفرة
أولاً، تعمل الشركات التقليدية العاملة في قطاع الخدمات المالية ضمن إطار صارم من القوانين والقواعد. يتم مراقبتها وتدقيقها من قبل العديد من الهيئات التنظيمية. أما بالنسبة للعملات الرقمية وتقنية blockchain، حتى هذا الوقت. يعتمد المستثمرون بشكل شبه كامل على نزاهة وصدق الادعاءات المقدمة من الشركات التي تقدم منتجات وخدمات التشفير. بالطبع، هذه الطريقة، وكما أثبتت الحقائق مرارًا وتكرارًا، هي وصفة كاملة لكارثة.
على سبيل المثال، قبل انهيارها، كانت Celsius تخبر عملاءها بانتظام أنها دفعت لهم 80٪ من العوائد التي جنتها من إقراض المستثمرين في بورصات العملات المشفرة ومختلف مشاريع التشفير والتطبيقات المالية اللامركزية. وأكد التقرير أن هذه كانت كذبة. لافتا إلى أن الموظفين قالوا إن الأسعار تحركها أمور تسويقية.
خلال لقاء مباشر عبر الإنترنت مع عملاء الشركة بعنوان اسألني أي شيء. أدلى Alex Mashinsky وموظفون آخرون بتصريحات حول صحة الشركة. بعد ذلك، أرسل فريق إدارة المخاطر بالشركة قوائم تفصيلية بعدم الدقة التي طلبوا إزالتها من مقاطع الفيديو المسجلة. ذهب أليكس ماشينسكي إلى الادعاء بأن الدرجة المئوية كانت بخير حتى وقت تجميد عمليات سحب الودائع.
احتمال استرداد العميل غير واضح وقد يستغرق بعض الوقت
ثانيًا، يتعين على العملاء الذين يأملون في استرداد الأموال بعد إفلاس Celsius الانتظار لفترة أطول قليلاً.
في يوم الاثنين، رفع صندوق التحوط المفلس Alameda Research دعوى قضائية ضد Voyager Digital. إنه مقرض آخر للعملات المشفرة كان في السابق منافسًا لـ Celsius. وتسعى لإعادة مبلغ 445.8 مليون دولار الذي دفعته شركة Alameda لشركة Voyager. قالت دعوى ألاميدا إنها كانت بالفعل في حالة إفلاس شديد عندما تم دفع الأموال إلى فوييجر. وأن Alameda يجب أن تجمع الأموال ليتم تقاسمها بين جميع دائنيها، وليس فقط Voyager. والتي بدورها تعمل حاليًا على تنفيذ إجراءات الإفلاس الخاصة بها.
نظرًا لأن المدققين والمحققين المستقلين لا يزالون في طور جمع الأدلة والمعلومات حول الأحداث والإجراءات التي أدت إلى إفلاس شركات Celsius و Voyager و Alameda وغيرها من شركات العملات المشفرة، كما يقول المحامون، فإن المدققين والمحققين المستقلين لا يزالون في عملية جمع الأدلة. من المحتمل أن تكون هناك مطالبات مالية من جهات متشابكة عديدة.
في كثير من الحالات، يسمح القانون للشركات المفلسة باسترداد الأموال المستخدمة في سداد القروض في الأشهر التي سبقت إفلاسها. أو حتى لفترة أطول حسب وقت إعلان إفلاس الشركة. مع شركات أخرى، مثل Alameda، تقوم بتحليل وجرد القروض والسداد وربط نظام التشفير البيئي، قد يستغرق الأمر بعض الوقت للجرد ومعرفة القيمة الدقيقة للأصول والأموال المتاحة لهم. لسداد الدائنين.
تحصل BlockFi المفلسة على الموافقة لبيع معدات تعدين العملات المشفرة
في قصة إفلاس أخرى، وافقت BlockFi Inc. محكمة الإفلاس على بيع معدات تعدين العملة المشفرة في مزاد. قال محامي BlockFi، فرانسيس بيتري، إن الشركة تهدف إلى الحصول على عطاءات في أسرع وقت ممكن للاستفادة من ظروف السوق الحالية.
وقد حصلت الشركة بالفعل على بعض العروض الأولية لأصول مختلفة وتتوقع المزيد، حسبما قال بيتري لقاضي الإفلاس الأمريكي مايكل كابلان. قال بيتري “لقد تلقينا الكثير من العروض المثيرة للاهتمام خاصة مع التقلبات الحالية في سوق العملات المشفرة، مما يعني أننا بحاجة إلى التصرف بسرعة”.
قال بيتري إن العطاءات على أصول التعدين هذه مقررة في 20 فبراير، وسيُعقد مزاد البيع بعد حوالي أسبوع. يجب أن تعود الشركة إلى المحكمة في مارس للحصول على الموافقة على أي صفقة متفق عليها في المزاد.
BlockFi و Celsius من بين الشركات المفلسة التي تبيع معدات التعدين
تقدمت BlockFi في جيرسي سيتي بولاية نيوجيرسي بطلب الحماية من الإفلاس في نوفمبر مع خطط إما لبيع أصولها أو إعادة تنظيم أعمالها من أجل سداد الدائنين. وقالت بيتري في المحكمة إن أي أصول لا تعرضها الشركة للبيع ستتم إعادة هيكلتها كجزء من خطة الخروج من الإفلاس.
تريد BlockFi بيع معدات الكمبيوتر المستخدمة لتعدين العملات المشفرة، في وقت انتعش فيه سعر وسوق العملات الرقمية بشكل عام. مما يعني عوائد وفوائد أعلى من عمليات التعدين. في الأسبوع الماضي، قالت شركة Celsius Network، وهي شركة تبادل عملة مشفرة مفلسة، إنها تريد بيع عشرات الآلاف من آلات ومعدات التعدين.
ينتج عن تعدين العملات المشفرة انتعاشًا بعد انخفاض أسعار الطاقة
كانت BlockFi ممولًا رئيسيًا لعمال مناجم البيتكوين، مع قروض مضمونة من منصات الكمبيوتر. إلا أن أعمال الشركة تأثرت العام الماضي نتيجة انخفاض الأسعار وارتفاع تكاليف الكهرباء في نفس الوقت. لكن في الأشهر الأخيرة، عاد تعدين العملات المشفرة إلى الربحية مع ارتفاع الأسعار وانخفاض أسعار الطاقة، حسبما قال محامو شركة Celsius في جلسة استماع بالمحكمة الأسبوع الماضي.
لقد أنشأت الكثير من شركات تعدين البيتكوين المتعثرة والمقرضين المفلسين سوقًا لبيع أصول ومعدات هذه الشركات. أنشأت شركة تعدين العملات المشفرة Bitdeer المدعومة من الملياردير الصيني Jihan Wu صندوقًا بقيمة 250 مليون دولار. وفي الوقت نفسه، أطلق أكبر مدير للأصول الرقمية، Grayscale، كيانًا للاستثمار في أجهزة تعدين البيتكوين مع شركته الشقيقة Foundry، للاستفادة من قطاع التعدين المتعثر.