(رويترز) – أدت تداعيات انهيار بنك سيليكون فالي إلى استمرار خسائر أسهم البنوك العالمية يوم الثلاثاء حيث فشلت تأكيدات الرئيس الأمريكي جو بايدن وصناع السياسة الآخرين في تهدئة الأسواق ودفعت إلى إعادة التفكير في مستقبل أسعار الفائدة.
جاءت محاولات بايدن لطمأنة الأسواق والمودعين بعد أن فشلت الإجراءات الطارئة في الولايات المتحدة لدعم البنوك من خلال منحها إمكانية الوصول إلى تمويل إضافي في تهدئة مخاوف المستثمرين بشأن إمكانية انتقال العدوى إلى البنوك الأخرى حول العالم.
واصلت أسهم البنوك في آسيا خسائرها، حيث خسرت البنوك الأسترالية الكبرى ANZ و Westpac و NAB أكثر من 2 في المائة، وانخفض المؤشر الفرعي للقطاع المصرفي في بورصة طوكيو للأوراق المالية بنسبة 6.7 في المائة في التعاملات المبكرة، وهو أدنى مستوى له منذ ديسمبر.
قال داميان بوي، كبير محللي الأسهم في بنك بارينججوي الاستثماري في سيدني “لقد بدأت تتجه نحو البنوك والسوق بين البنوك تحت الضغط”.
كما هز السباق المحموم لإعادة تقدير الزيادات المتوقعة في أسعار الفائدة الأسواق حيث يراهن المستثمرون على أن بنك الاحتياطي الفيدرالي (البنك المركزي الأمريكي) سيمتنع عن رفع أسعار الفائدة الأسبوع المقبل.
يتوقع المتعاملون الآن فرصة بنسبة 50٪ ألا يرفع البنك المركزي الأمريكي أسعار الفائدة في الاجتماع المقبل، حيث إنهم يفهمون خفض سعر الفائدة في النصف الثاني من العام. في أوائل الأسبوع الماضي، استوعبت السوق بالكامل رفع سعر الفائدة بمقدار 25 نقطة أساس، مع توقع 70 في المائة أن تكون 50 نقطة أساس.
وسط مخاوف المستثمرين من انهيارات إضافية، خسرت البنوك الأمريكية نحو 90 مليار دولار من قيمتها في البورصة يوم الاثنين، لتصل خسائرها خلال جلسات التداول الثلاث الماضية إلى نحو 190 مليار دولار.
تكبدت البنوك الإقليمية الأمريكية أكبر الخسائر. وتراجعت أسهم بنك فيرست ريبابليك بأكثر من 60 بالمئة حيث فشلت أنباء التمويل الجديد في طمأنة المستثمرين وخفضت وكالة موديز تصنيف البنك.
وأغلق مؤشر القطاع المصرفي الأوروبي منخفضًا بنسبة 5.7 في المائة، في حين انخفض بنك كوميرزبانك الألماني بنسبة 12.7 في المائة وكريدي سويس بنسبة 9.6 في المائة، مسجلاً مستوى قياسيًا منخفضًا.
يمكن لعملاء Silicon Valley Bank الوصول بالكامل إلى ودائعهم اعتبارًا من يوم الاثنين، وقد أدخل المنظمون أداة جديدة تسمح للبنوك بالوصول إلى أموال الطوارئ. جعل الاحتياطي الفيدرالي من السهل على البنوك الاقتراض من أموال الطوارئ.
في رسالة إلى العملاء، قال الرئيس التنفيذي الجديد لبنك سيليكون فالي، تيم مايوبولوس، إن البنك مفتوح ويعمل كالمعتاد في الولايات المتحدة ومن المتوقع أن يستأنف المعاملات عبر الحدود في الأيام المقبلة.
قال ميوبولوس، الرئيس التنفيذي السابق لشركة Fannie Mae Mortgage Finance Corporation، التي تم تعيينها من قبل FDIC لتشغيل بنك وادي السيليكون.
في أسواق المال، ارتفعت مؤشرات مخاطر الائتمان في الأنظمة المصرفية في الولايات المتحدة والمنطقة.
استقر سعر الذهب، وهو ملاذ آمن شعبي، فوق المستوى المهم 1900 دولار، وسط رهانات على أن البنك المركزي الأمريكي سوف يبطئ وتيرة رفع أسعار الفائدة.
سارعت الشركات التي لديها حسابات في “بنك سيليكون فالي” حول العالم إلى تقييم تداعيات انهياره على أوضاعهم المالية. في ألمانيا، جمع البنك المركزي فريق إدارة الأزمات لتقييم التأثير المحتمل.
بعد محادثات مطولة في عطلة نهاية الأسبوع، قال بنك HSBC إنه سيشتري الذراع البريطاني لبنك سيليكون فالي مقابل جنيه واحد (1.21 دولار).
على الرغم من صغر حجم الوحدة البريطانية للبنك، أثار انهياره المفاجئ دعوات للحكومة البريطانية لمساعدة قطاع الشركات الناشئة البريطاني، وخاصة قطاع التكنولوجيا الحيوية، الذي يتمتع بانكشاف كبير على البنك.
وقال رئيس الوزراء ريشي سوناك إنه لا توجد مخاطر على النظام.
وقال في مقابلة مع “آي تي في” خلال زيارة للولايات المتحدة “بنوكنا تتمتع برؤوس أموال جيدة وسيولة قوية”.
وفي الصين، حيث كان Silicon Valley Bank هو البنك الأجنبي الرئيسي لمعظم الشركات الناشئة، يبحث رواد الأعمال وصناديق رأس المال الاستثماري عن مصدر تمويل بديل.
(من إعداد محمود عبد الجواد للنشرة العربية).