يبحث بنك سيلفرغيت، المهدد بالإفلاس، مع المنظمين الأمريكيين عن طرق لانتقاده من ورطته. وفقًا لتقرير صادر عن بلومبرج في 7 مارس. ذكر تقرير بلومبرج أن مسؤولي مؤسسة التأمين الفيدرالية (FDIC) زاروا مقر سيلفرغيت بكاليفورنيا الأسبوع الماضي بتفويض من بنك الاحتياطي الفيدرالي.
لم يعلن بنك سيلفرغيت بعد عن أي خطط لكيفية التعامل مع مشاكله المالية، والتي ظهرت الأسبوع الماضي. ووفقًا للتقرير، يتمثل أحد الحلول في أن يسعى أحد البنوك المتورطة بشدة في العملات المشفرة إلى الاستثمار في مكان آخر في الصناعة من أجل الحصول على السيولة.
بلومبرج قال أيضًا إنه على الرغم من مشاركة FDIC. قد يكون البنك قادرًا على التعافي دون مزيد من التدخل من المنظمين الحكوميين.
لم يعلق Silvergate ولا FDIC علنًا على هذه المسألة. لكن تقرير بلومبرج استشهد بعدد من المطلعين العاملين في البنك.
لماذا تواجه سيلفرغيت الإفلاس
في 1 مارس، قدمت Silvergate طلبًا إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات لتأجيل تقديم تقريرها المالي ربع السنوي.
كشف هذا الطلب أيضًا أن بنك سيلفرغيت يواجه مساءلة من عدة جهات تنظيمية بما في ذلك وزارة العدل الأمريكية (DOJ). من المحتمل أن تكون هذه الاستفسارات والتحقيقات مرتبطة بدور Silvergate Bank في انهيار FTX و Alameda Research العام الماضي.
وقالت سيلفرجيت أيضًا في تقريرها إنها تقيم قدرتها على “الاستمرار كعمل تجاري”، مما دفع الكثيرين إلى القلق بشأن استقرارها المالي.
انخفضت قيمة أسهم بنك Silvergate بشكل سريع في الأيام التالية، مع انخفاض بأكثر من 90٪ مقارنة بالعام السابق. في 7 مارس، كانت قيمة السهم 5.21 دولار، بانخفاض أكثر من 61 ٪ من 13.53 في 1 مارس.
ودائع شركات الطيران والعملات الرقمية
استقرت قيمة الودائع في بنك سيلفرجيت، ثم بدأت في الانخفاض في نهاية عام 2022. اعتبارًا من 31 ديسمبر 2022، بلغ إجمالي ودائع سيلفرجيت 6.3 مليار دولار، وفقًا للتقرير المالي السنوي للشركة. وهذا أقل من نصف مبلغ 13.2 مليار دولار الذي أبلغت عنه في نهاية الربع الثالث من العام في سبتمبر.
مخطط قيمة الإيداع في بنك سيلفرغيت – المصدر بلومبرج
استعرضت لجنة تدقيق من مؤسسة التأمين الفدرالية (FDIC) دفاتر الشركة وسجلاتها، بحسب شخص مطلع على الأمر.
تضرر بنك سيلفرغيت بشدة بسبب انهيار بورصة العملات المشفرة FTX. تم الكشف في يناير عن زيادة في عمليات سحب العملاء أجبرتها على بيع أصول بمليارات الدولارات واتخاذ خطوات لتحقيق الاستقرار في ميزانيتها العمومية. أعلن البنك عن خسارة 1 مليار دولار في الربع الأخير من العام الماضي.
أعلنت العديد من شركات العملات المشفرة أنها لن تقدم خدمات Silvergate بعد الآن. سارع آخر للتأكيد على أن تعرضه للبنك المترنح محدود. خلال عطلة نهاية الأسبوع، أعلن بنك Silvergate أنه سيغلق شبكة تبادل Silvergate (SEN) مع الإبقاء على الخدمات الأخرى مفتوحة.
في الوقت نفسه، كان المدعون العامون الأمريكيون في وحدة الاحتيال بوزارة العدل ينظرون في تعاملات شركة Silvergate مع شركة FTX للصرافة والتجارة Alameda Research. لكن لم يتم توجيه أي اتهام للبنك بارتكاب أي مخالفات، ويمكن أن ينتهي التحقيق دون توجيه اتهامات.
عندما يكون البنك على حافة الهاوية المالية، يمكن للمنظمين اختيار وضعه في الحراسة القضائية – والاستيلاء عليها. على الرغم من عدم اتخاذ قرار بشأن مصير سيلفرغيت حتى الآن.
ثم يمكن لمؤسسة التأمين الفدرالية (FDIC) أن تأتي وتحاول إيجاد طرق لتصحيح الوضع. في هذا السيناريو، تميل الوكالة إلى دمج المؤسسة المتعثرة مع بنك آخر (أي بيع أصولها إلى بنك آخر). ولكن في حالة عدم وجود مشترٍ، يمكن للوكالة أن تسدد للمودعين المؤمن عليهم ما يصل إلى 250 ألف دولار لكل مودع، لكل نوع من الحسابات.
الجهود التنظيمية
أدت المناقشات حول مستقبل Silvergate إلى تسريع الجهود التي يبذلها المنظمون المصرفيون في الولايات المتحدة لوضع أيديهم حول صناعة الأصول الرقمية.
يوم الثلاثاء، سُئل رئيس مجلس الاحتياطي الفيدرالي جيروم باول عن جهود المنظمين للإشراف على العملات المشفرة. لم يرد ذكر Silvergate أو أي شركة معينة ردًا.
وقال للمشرعين في اللجنة المصرفية بمجلس الشيوخ “مثل أي شخص آخر، نحن نشاهد ما يحدث في مجال العملات المشفرة، وما نراه هو الكثير من الاضطراب”. “ما كنا نفعله هو التأكد من أن المؤسسات المالية الخاضعة للتنظيم التي نشرف عليها وننظمها حريصة في الطرق التي تتعامل بها مع قطاع التشفير بأكمله وأنها تقدم لنا إشعارًا مسبقًا.”