في تحليلها الأول للمخاطر المتعلقة بتقنية DeFi، حذرت وزارة الخزانة الأمريكية من أن خدمات DeFi التي لا تتوافق مع لوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب تشكل حاليًا “أكبر مخاطر مالية غير مشروعة” في قطاع العملات المشفرة والأصول.
ويشير التقرير، الذي نُشر يوم الخميس، إلى تورط اللصوص والمحتالين والمجرمين في برامج الفدية الضارة. والجماعات الإرهابية من جمهورية كوريا الديمقراطية الشعبية (DPRK) تستخدم DeFi لغسل أموالها.
على أساس النتائج التي توصلت إليها، توصي وزارة الخزانة بإجراء تقييم “للتحسينات الممكنة” لقواعد مكافحة غسل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CFT) التي ينبغي تطبيقها على خدمات DeFi، وتدعو للمناقشة والتشاور مع على القطاع الخاص لتحديد أفضل السبل لمواجهة هذه المخاطر.
وزارة الخزانة الأمريكية تدعو القطاع الخاص لمساعدتها في مواجهة هذا التهديد
قال بريان نيلسون، نائب وكيل وزارة الخزانة لشؤون الإرهاب والاستخبارات المالية، في ندوة عبر الإنترنت نظمتها منظمة أكامس، وهي منظمة عالمية تركز على منع الجرائم المالية، “من الواضح أننا لا نستطيع القيام بذلك بمفردنا”.
“ندعو القطاع الخاص لاستخدام نتائج تقييم المخاطر لإبلاغ استراتيجيات التخفيف من المخاطر الخاصة بك.”
كما حذر التقرير المكون من 40 صفحة من أن “خدمات DeFi في كثير من الأحيان لا تطبق قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب أو غيرها من العمليات الضرورية لتحديد العملاء. وهذا يسمح بالتراكم الفوري والمجهول للأموال الرقمية “.
ويتحدث التقرير عن بعض مشاريع DeFi التي ليس لديها قواعد لمنع غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب، ويقولون إن هذا يرجع إلى رغبتهم في اللامركزية. يذكر التقرير أيضًا أن ShapeShift. إنها منصة لتداول العملات المشفرة. في عام 2022، تحولت إلى نظام لامركزي بحيث لا يضطر إلى جمع معلومات العملاء لمنع غسل الأموال أو تمويل الإرهاب.
علاوة على ذلك، هناك مشاريع DeFi التي لم يتم تسجيلها مع المنظمين المناسبين. أو لم يقم بوضع أو الحفاظ على ضوابط مناسبة لمكافحة غسل الأموال وقواعد مكافحة تمويل الإرهاب.
أو لم تمتثل لالتزامات العقوبات، مما يسهل على المجرمين استغلال خدماتها بنجاح. بما في ذلك تجاوز عقوبات الولايات المتحدة والأمم المتحدة.
تشديد الرقابة والتنظيم لشركات DeFi
على الرغم من أن الهدف من التقييم هو “تحديد نطاق المشكلة”، يوصي التقرير بتعزيز الرقابة التنظيمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. النظر في تقديم إرشادات إضافية للقطاع الخاص بشأن فحص الامتثال لخدمات DeFi.
يأتي التقييم كجزء من العمل المفصل في طلب الرئيس الأمريكي جو بايدن للعملات المشفرة من العام الماضي. أكد نيلسون أنه الأول من نوعه في العالم. بدأ آخرون، بما في ذلك الاتحاد الأوروبي، في النظر في مكافحة مخاطر غسيل الأموال المرتبطة بتقنية DeFi.
أوضح نيلسون أن DeFi يمكن أن يمثل تحديات في محاولة تحديد الأفراد الذين يقفون وراء الأعمال. لكنه أشار إلى أنه لا يهم ما إذا كانت الخدمات مركزية أو لامركزية عند محاولة تحديد ما إذا كانت تخضع لقانون السرية المصرفية.
وأضاف أنه حتى أولئك الذين يدعون العمل بطريقة لا مركزية تمامًا. يمكن أن تشارك في مجموعة واسعة من الأنشطة التجارية التي تقع أقرب إلى النظام المالي التقليدي مما يشير إليه. وأنهم “في بعض النواحي هم لامركزيون بالاسم فقط”.
يمثل DeFi تحديًا للمنظمين لأن الخدمات تعمل على أساس القرارات الموزعة والتنفيذ بدلاً من السلطات المركزية. الهدف الرئيسي للتكنولوجيا هو التحرير من التحكم المركزي والسماح للمستخدمين بالمشاركة مباشرة في العمليات المالية.