بعد قرار البنك المركزي برفع أسعار الفائدة نهاية الشهر الماضي، سارعت البنوك المصرية العامة والخاصة إلى إصدار شهادات ادخار ذات عوائد عالية، تماشياً مع السياسات النقدية للبنك المركزي بسحب السيولة من الأسواق للسيطرة عليها. تضخم اقتصادي.
وأعلن البنك الأهلي المصري ومصر، في بيان مشترك، الأحد الماضي، عن إصدار شهادتي ادخار لمدة 3 سنوات، بعائد مرتفع، في الخطوة الأولى بعد قرار البنك المركزي برفع الفائدة. معدل بنسبة 2٪ يوم الخميس.
الشهادة الأولى ثابتة لمدة 3 سنوات بمعدل 19٪ سنويًا، ويتم دفع العائد شهريًا، والثانية ؛ شهادة رفض لمدة 3 سنوات بمعدل سنوي 22٪ للسنة الأولى، و 18٪ للسنة الثانية، و 16٪ للسنة الثالثة، ويتم دفع العائد شهريًا.
وفي هذا الصدد قال عمرو الألفي رئيس قطاع الأبحاث بشركة برايم القابضة (EGX) “البنوك الخاصة في مصر تضطر إلى رفع أسعار الفائدة للحفاظ على حصتها في السوق”.
وأضاف الألفي أن “إصدار شهادات الادخار عالية العائد يأتي وسط توقعات بزيادة المعروض النقدي بعد استحقاق الشهادات الصادرة العام الماضي”.
وتابع أن “توقعات السوق كانت من المرجح أن تزيد الفائدة من جانب البنوك بغض النظر عن توجهات البنك المركزي المصري”.
وكشف عن قرار البنك المركزي برفع أسعار الفائدة بنسبة 2٪، لذلك أصدرت البنوك الحكومية أسعار الشهادات استجابة لهذا القرار.
وأشار إلى أن رفع الفائدة يمثل تكلفة عالية على البنوك، موضحا أن البنوك الحكومية تواكب السياسات النقدية للدولة، بينما ترفع البنوك الخاصة الفائدة لمنع الودائع من الخروج من البنوك الأخرى وفقدان حصتها السوقية.
بدأت البنوك في إصدار شهادات ادخار بعد أن رفع البنك المركزي أسعار الفائدة للحد من التضخم الذي وصل إلى مستويات قياسية، متأثرًا بخسارة الجنيه لأكثر من 50٪ من قيمته منذ بداية الحرب بين روسيا وأوكرانيا خلال الربع الأول من العام الجاري. 2022.
قدم البنك التجاري الدولي (EGX) شهادة بفائدة 22٪ تُدفع شهريًا، ولكن حدد 3 ملايين جنيه كحد أدنى للاكتتاب، وقام البنك الأهلي القطري (EGX) برفع سعر الفائدة على صفقاته. الشهادة الثلاثية حتى 19٪. فيما أعلن بنك الاستثمار العربي عن إصدار شهادة استثمار جديدة لمدة 3 سنوات، بعائد ثابت على الجنيه، وبنسبة فائدة سنوية 18٪.
توقعات أقل
من ناحية أخرى، خفض صندوق النقد الدولي توقعاته لنمو الاقتصاد المصري خلال العام المالي الحالي (2022-2023)، في تقريره الصادر اليوم الثلاثاء، إلى 3.7٪، مقارنة بالتوقعات الصادرة في الماضي. يناير بنسبة 4٪. ومع ذلك، تشير التوقعات إلى أن الاقتصاد المصري سيظل من بين أكثر الدول العربية تقدمًا، ويحتل المرتبة الأولى بعد العراق، الذي من المتوقع أيضًا أن ينمو الناتج المحلي الإجمالي بنحو 3.7٪ خلال العام المالي الحالي.
وهذا هو الخفض الرابع للنمو المتوقع للاقتصاد المصري خلال العام المالي المقرر أن ينتهي في يونيو المقبل، وهو أقل من تقديرات الحكومة لنمو الناتج المحلي الإجمالي للعام المالي الحالي عند 4.2٪.
وكان الصندوق توقع في وقت سابق أن ينمو الاقتصاد بنسبة 5٪، ثم خفض توقعاته إلى 4.8٪ في يوليو الماضي، ثم إلى 4٪ في يناير الماضي، قبل أن ينخفضها مرة أخرى إلى 3.7٪ اليوم.