يستعد الاتحاد الأوروبي لإنشاء جهة تنظيمية جديدة تحت الإشراف المباشر للعملات المشفرة. في حين أن اهتمام صناعة العملات المشفرة كان في الأسواق في تنظيم الأصول المشفرة وتنظيم تحويل الأموال المثير للجدل، فإن هذا جزء من حزمة أوسع من سياسة الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال (AML) والتي سيكون لها آثار كبيرة على جميع المؤسسات المالية.
أصدرت المفوضية الأوروبية اقتراحها بشأن التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، أو AMLD6، في يوليو الماضي. أصدر المجلس الأوروبي نسخته الشهر الماضي. وسيتولى البرلمان الأوروبي المهمة بعد عطلة أغسطس الحالية. بمجرد تمرير نسختهم من اللائحة، ستدخل الهيئات الثلاث في مفاوضات مبهمة إلى حد كبير تسمى ثلاثية الأطراف.
من الأمور المركزية للتشريع الجديد إنشاء هيئة تنظيمية على مستوى الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال. على الرغم من أن الهيئات التشريعية لا تزال بحاجة إلى التفاوض، إلا أنه يبدو أن هناك حدًا أدنى من الخلاف حول الحاجة إلى مثل هذا النظام المنتظم وأنه ينبغي أن يكون لديهم إشراف مباشر على مزودي خدمات الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي.
في الماضي، كان البرلمان الأوروبي هو الأكثر عدوانية من بين الهيئات الثلاث في الدعوة إلى تنظيم العملات المشفرة. على هذا النحو، من غير المرجح أن تعارض السلطة بشكل خاص إعطاء الجهة التنظيمية المستقبلية إشرافًا مباشرًا على.
ستراقب الجهة المنظمة، التي يطلق عليها اسم سلطة مكافحة غسل الأموال أو AMLA، على الأقل شركات التشفير “عالية المخاطر” كخدمات مالية مباشرة، وفقًا لإصدارات من اللجنة والمحامي.
يصف موجز برلماني مشترك النظام الجديد على النحو التالي “يتكون الإشراف على مستوى الاتحاد الأوروبي من نموذج محور وتحدث، أي مشرف على مستوى الاتحاد الأوروبي مع إشراف مباشر على مؤسسات مالية معينة (FIs)، وإشراف / تنسيق غير مباشر لمؤسسات مالية أخرى المؤسسات، ودور تنسيقي. الإشراف على المؤسسات المالية غير المالية كخطوة أولى “.
ستكون الهيئة الدولية بمثابة تحول كبير في الاتحاد الأوروبي. تحدد التوجيهات السابقة لمكافحة غسيل الأموال، ولا سيما التوجيهان الرابع والخامس، من 2015 و 2022، معايير للدول الأعضاء لجمع وإتاحة بعض البيانات، مثل المعلومات حول الملكية المفيدة للشركات.
هذه السجلات هي مثال جيد على التبني المتباين للأنظمة. حتى بين البلدان التي توفر الوصول إلى معلومات الشركات مجانًا، وهو أمر بعيد عن أن يكون عالميًا – تختلف المعلومات المتاحة على نطاق واسع. يوضح الرسم البياني أدناه الأنواع المختلفة من المعلومات من هذا النوع التي توفرها البلدان.
في الواقع، سمح الغموض وراء بعض سجلات الشركات لشركات التشفير مثل Binance بالترويج للتنظيم المالطي لسنوات.
يحدد AMLD5 أنه يجب على الدول الأعضاء معاملة بورصات العملة المشفرة كمؤسسات مالية. لكن هذا التنفيذ متروك للدول الأعضاء. هناك حق لجوء هيئات الاتحاد الأوروبي لمقاضاة الدول الأعضاء، لكن متطلبات تقديم التقارير الشاملة لا تؤدي إلى وجود هيئة نقابية.
“إذا لم يطبقها أحد الأعضاء بشكل صحيح، يحق للمفوضية الأوروبية إحالة مالطا، على سبيل المثال، إلى محكمة العدل الأوروبية. ولكن هناك طريقة أخرى، وهو ما يحاولون القيام به، وهو مواءمته من خلال لوائح الاتحاد الأوروبي، “أوضح توماز كراوسك، محامي Teneo الذي كان جزءًا من المفاوضات وراء AMLD4.
سيعتمد الإطار الزمني للتنفيذ على المفاوضات بين البرلمان الأوروبي بالإضافة إلى المحاكمات اللاحقة التي تشارك فيها المفوضية. سيستغرق تنفيذ اللائحة سنوات – بما في ذلك التوظيف في AMLA -. ولكن يبدو أن هناك القليل من الشك في أن مثل هذا المنظم قادم بالفعل.
قالت مبادرة تشفير الاتحاد الأوروبي، وهي جمعية تجارية، في رسالة “من الأهمية بمكان ضمان أن يكون لدى AMLA موظفين ذوي مهارات كافية يمكنهم التعامل مع أحدث التقنيات المطلوبة للتفاعل مع الشبكات اللامركزية”.