- لم يمنع دعم البنوك الكبرى للجمهورية الأولى Moody’s من خفض تصنيفها
- اتهامات لـ “جولدمان ساكس” بالتربح من خسارة “سيليكون فالي” التي فقدت 200 مليار من قيمتها السوقية
- احتمال استحواذ UBS على أسهم Credit Suisse
تلقت أسهم البنوك العالمية ضربات متتالية منذ انهيار بنك وادي السيليكون، الأمر الذي أثار الشكوك حول ضعف النظام المالي، بحسب رويترز.
وهبط مؤشر ستاندرد آند بورز للبنوك، الجمعة، بنسبة 4.6٪، لتواصل خسائر الأسبوعين الماضيين إلى 21.5٪، ما يجعلها أسوأ أسابيع تداول منذ تفشي وباء كورونا الذي هز الأسواق في مارس 2022.
أنهى بنك First Republic Bank تعاملات الجمعة، منخفضًا 32.8٪، ليفقد أكثر من 80٪ من قيمته خلال الجلسات العشر الماضية، وخفضت وكالة التصنيف الائتماني Moody’s تصنيف البنك بعد نهاية تداولات الجمعة، إلى تصنيف دون مستوى الاستثمار.
على الرغم من أن البنوك الأمريكية دعمت البنك بحزمة من الودائع بأكثر من 30 مليار دولار، إلا أنها حالت دون انهياره هذا الأسبوع، لكنها تركت المستثمرين في شك بشأن مركز السيولة لديه ومقدار السيولة الطارئة التي يحتاجها.
يوم الجمعة، قدمت مجموعة Silicon Valley طلبًا للحماية استنادًا إلى الفصل 11 من قانون الإفلاس الأمريكي، بعد أيام من استحواذ السلطات الأمريكية على وحدة “Silicon Valley Bank”، والتي انطلقت منها الأزمة.
ونقلت رويترز عن مصادر قولها إن الجهات الرقابية فتحت الباب أمام البنوك الراغبة في شراء بنك وادي السيليكون وبنك سيجنتشر لتقديم عروضها، كما تدرس حفظ الأوراق المالية في حوزة البنكين لإتاحة الفرصة للبنوك الصغيرة الراغبة في ذلك. تقديم عروض الاستحواذ إلى المقرضين المنهارين.
يعتقد Chuan Changning، نائب محافظ بنك الشعب الصيني، أن بعض المؤسسات المالية مصممة لإدارة ميزانياتها العمومية في بيئة من التقلبات المحدودة في أسعار الفائدة، وبالتالي فقدوا الحساسية تجاه تقلبات أسعار الفائدة قصيرة الأجل وكبيرة.
وأضاف، وفقًا لصحيفة شنغهاي سيكيوريتيز، أن ميزانية وادي السيليكون تجعله أكثر حساسية لتغيرات الفائدة، مما أدى في النهاية إلى تلك المخاطر.
وأوضح أنه “في ظل حالة عدم اليقين بشأن انخفاض التضخم في معظم الاقتصادات المعروضة، فإنه من غير المعروف ما إذا كان الاستمرار في الحفاظ على أسعار الفائدة المرتفعة سيكون له آثار سلبية على عمليات القطاع المالي والمصرفي أم لا”.
في الأسبوع الماضي، حاول الاحتياطي الفيدرالي دعم وضع السيولة للبنوك من خلال توفير سيولة طارئة بقيمة 153 مليار دولار.
وقالت وكالة التصنيف الائتماني موديز، التي خفضت هذا الأسبوع توقعاتها للقطاع المصرفي الأمريكي إلى سلبية، إن هذا يعكس قيود السيولة والتمويل التي تواجهها البنوك في ظل ضعف الثقة في التعيينات.
دعا الرئيس الأمريكي جو بايدن الكونجرس إلى منح المنظمين مزيدًا من السلطة على القطاع المصرفي، بما في ذلك فرض غرامات أعلى أو سحب الأموال من البنوك أو عزل المسؤولين الفاشلين.
طلب بعض أعضاء الكونجرس الديمقراطيين من وزارة العدل التحقيق في دور Goldman Sachs (NYSE) في انهيار وادي السيليكون، وفقًا لصحيفة Financial Times، حيث طالبوا بفحص ما إذا كان ينبغي استرداد مكاسب Goldman Sachs من بيع السندات بقيمة 21 مليار دولار. . هذه الاتهامات، إضافة إلى معاناة أسهم البنوك بشكل عام، دفعت القيمة السوقية لـ “غولدمان ساكس” للهبوط بنحو 200 مليار دولار، بحسب رويترز.
لم تكن السلطات في أمريكا هي الوحيدة التي حاولت معالجة أزمة انهيار البنوك، حيث بدأ البنك المركزي السويسري في تحفيز استحواذ UBS على “Credit Suisse” كخيار أول لإنقاذ البنك من حجر عثرة، وفقًا للمصادر الذي تحدث إلى الفاينانشيال تايمز.
ومن المقرر أن يجتمع مجلس إدارة كل بنك على حدة خلال الأسبوع الحالي للنظر في الصفقة، لكن “كريدي سويس”، الذي حصل على خط تمويل بقيمة 54 مليار فرنك من البنك المركزي السويسري، أكد دائمًا سيولة قوية لديه. ويعمل على استعادة عملائه، لكن 5 مصادر تحدثت إليها لرويترز، قالوا إن 4 بنوك كبرى، بما في ذلك دويتشه بنك (ETR) وسوسيتيه جنرال، وضعت قيودًا على تداول أسهم البنك أو الأوراق المالية.
تبلغ القيمة السوقية لـ “كريدي سويس” نحو 7.4 مليار فرنك سويسري، بينما تبلغ القيمة السوقية لـ “يو بي إس” نحو 60 مليار فرنك سويسري، بحسب رويترز.
وقفزت أسهم Credit Suisse بنسبة 9٪ في تعاملات ما بعد السوق بعد أن أفادت صحيفة Financial Times عن الصفقة.
قال فريدريك كاريير، رئيس بنك كريدي سويس “كانت خطوات البنك المركزي السويسري ضرورية لإخماد شرارة القلق، لكنها لم تكن كافية لاستعادة الثقة في” كريدي سويس “، لذلك هناك حديث عن إجراءات أخرى مثل عمليات الاستحواذ”. قطاع استراتيجية الاستثمار بشركة RBC Wealth Management.